Что делать с дебиторской задолженностью? » ДеньгоДел
Такое явление, как дебиторская задолженность, возникает в деятельности практически любой организации. «Дебиторкой» бухгалтера называют те финансовые обязательства, которые должны выплатить вашей организации сторонние лица либо другие компании. Не стоит относиться к дебиторской задолженности слишком легко и пускать всё на самотек, ведь это может привести к определенным неблагоприятным последствиям для предприятия.
Управление дебиторской задолженностью следует рассматривать как системный процесс, который содержит в себе немало стадий. И начинать это управление нужно еще до заключения договора с клиентами, партнерами или другими лицами, с которыми вашу компанию связывают финансовые взаимоотношения.
Для четкого понимания того, о чем далее пойдет речь в статье, приведем общепринятое определение дебиторской задолженности. Дебиторская задолженность – это сумма долгов клиентов, заказчиков, поставщиков, партнеров и различных подотчетных лиц, которую они должны выплатить организации в течение определенного времени. Чаще всего, говоря о дебиторской задолженности, подразумевают её выплату в течение одного года. Если речь идет о тех долгах, выплату которых компания ожидает в срок, превышающий рамки 12 месяцев, то такая задолженность уже называется долгосрочной.
Методы борьбы с дебиторской задолженностью
Устранение дебиторской задолженности однозначно повлечет за собой увеличение суммы средств, которыми владеет компания. Это выгодно для любой организации, и поэтому методам борьбы с «дебиторкой» нужно уделить особое внимание. Если с дебиторской задолженностью не работать, она может перейти в статус «мертвой» и тогда вы вряд ли уже получите этот долг. Чтобы такого не допустить, придерживайтесь следующих правил:
1. Работать с дебиторской задолженностью должен отдельный сотрудник в организации. Не нужно поручать обязанность «выбивания» денег из должников тем сотрудникам, в прямые задачи которых это не входит. Менеджер по продажам, маркетолог и любой другой сотрудник должен заниматься своим делом. Часто, если компания сравнительно небольшая и не имеет возможности нанять для выполнения данных обязательств отдельного человека, то этим начинает заниматься бухгалтер. В принципе, вариант может и не самый лучший, но вполне приемлемый.
2. Часто в борьбе с дебиторской задолженностью хорошо работает стратегия «хорошего и плохого полицейского». Если с должником общается один сотрудник в жесткой и принудительной форме, а затем другой уже более лояльно и понимающе, то шансы на то, что вам в скором времени вернут долг, повышаются. Однако, с применением такой стратегии нужно быть осторожным – не перегните палку с «плохим полицейским».
3. Конкретно «выбиванием» долгов занимаются коллекторы. Для этого даже создаются целые коллекторские агентства. И всем известно, что коллекторы особо не церемонятся с должниками, а всегда действуют напористо и может даже жестоко. Используйте это в работе со своими должниками.
Обзвоните своих должников и поставьте следующее условие: если в течение определенного времени задолженность не будет погашена (или какая-то её часть), то ваша компания передаст сведения о должнике коллекторской службе.
После сообщения о том, что коллекторы будут использовать жесткие способы получения денег, обычно какой-то процент должников пугается и начинает искать способы погасить задолженность немедленно.
Чтобы такой разговор с должником не выглядел как угроза с вашей стороны, в конце скажите, что вам очень жаль, что всё так получается, но организационная политика вашей компании предписывает поступать в этой ситуации именно так, и вы ничего не можете с этим сделать.
4. Если по истечению указанного вами срока задолженность так и не была погашена, ваш сотрудник (выполняющий обязанности коллектора) должен начинать обзванивать каждого должника. Действовать нужно вежливо, но настойчиво. Должник должен понять, что он «на крючке», и его не оставят в покое, пока он не выплатит долг.
Ко всему прочему, ваш сотрудник должен знать меру в общении с должниками. Не нужно сразу же начинать звонить по несколько раз в день или трезвонить по ночам. Можно начинать звонить с более менее большими промежутками, постепенно сокращая их интервал (то есть, чем дальше – тем чаще звонки). Так должник будет еще больше чувствовать, что «обстановка накаляется» и что-то предпримет.
5. При обращении за помощью в коллекторское агентство, помните, что за свои услуги оно возьмет с вас немаленький процент. Если сумма задолженности не такая уж и большая, попробуйте справиться с должником своими силами. К услугам коллекторов есть смысл прибегать только, если речь идет об очень крупной задолженности.
6. Если коллекторы в представлении большинства людей – это жесткие, грубые люди, которые любыми способами (даже самыми жестокими) получат деньги, то сотрудник вашей компании, выполняющий роль коллектора, должен наоборот быть понимающим и желающим помочь.
Если с вашим должником уже пообщался настоящий коллектор, то будет неплохо, если через короткое время должнику позвонит ваш сотрудник и искренне его поддержит, посоветует, где можно взять денег, чтобы отдать долг, и немного посетует на «этих зверей коллекторов, которые уже совсем утратили облик человечности». Однако, помните: всё должно быть в меру.
7. При общении с должниками не нужно бросаться пустыми угрозами. Фразы «у вас будут серьезные проблемы, если не заплатите через три дня» и т.д. может и звучат устрашающе, однако, если вы не собираетесь создавать должнику эти проблемы или понятия не имеете, как это сделать – лучше не говорите об этом. В конце концов, если по истечению указанных трех дней должник не заплатил, а вы так и не создали ему обещанные «проблемы», он просто перестанет воспринимать вас всерьез.
8. Старайтесь вести переговоры о задолженности только с одним сотрудником компании-должника. Если вас постоянно будут перенаправлять с одного сотрудника на другого (говоря о том, что «я не занимаюсь этими вопросами, поговорите с тем-то и тем-то»), вам придется с каждым из них начинать вести свою стратегию разговора по дебиторской задолженности с самого начала. Если же такое происходит, до последнего добивайтесь разговора именно с тем человеком, с которым изначально начали вести переговоры.
9. В некоторых случаях можно применить хитрость, притворившись, например, клиентом или потенциальным партнером компании, которая вам должна. Попав под «прикрытием» к самому главному человеку в компании (ген.директору, например), начните говорить о том, за чем собственно и пришли – об их задолженности перед вашей организацией.
10. Когда должник наконец-то выплатил вам долг, остался только заключительный этап работы с данной дебиторской задолженностью. И заключается он в том, что нужно поблагодарить вашего, уже не должника, а просто клиента, заказчика и т.д. и сообщить, что вы будете рады с ним сотрудничать и в дальнейшем.
Как не допустить дебиторской задолженности
Еще несколько полезных советов о том, как минимизировать дебиторскую задолженность либо вообще её не допустить:
Старайтесь не предоставлять клиентам кредит или делайте это только в крайних случаях. У вашей компании должна быть четкая стратегия касательно финансовых вложений. Если компания располагает свободными средствами, то предоставление кредита может послужить хорошим вложением денег за счет полученных процентов от кредита. Если же вы понимаете, что от предоставления кредита ваша компания может только пострадать, лучше вообще откажитесь от такой услуги клиентам.
Не медлите с выставлением счетов. Как только клиент получил партию вашей продукции или ему была предоставлена услуга, сразу же присылайте счет. Пока вы не выставите счет, клиент не будет вам платить. Политика некоторых компаний, заключающаяся в выставлении счетов всем клиентам или заказчикам в конце месяца, не совсем рациональна. Так они теряют большое количество времени, если, например, сделка была совершена в начале месяца.
Всегда указывайте крайние сроки оплаты на чеке. Избегайте неопределенности по типу «оплата при получении». Лучше укажите конкретную дату, в срок которой должен уложиться ваш клиент (заказчик, партнер) при оплате за товар или услугу.
Поощряйте оплату по счетам до указанного срока. Если вы поставили условие оплатить в течение 30 дней, а клиент готов сделать это раньше, предоставляйте небольшую скидку. Может скидка будет и небольшая (1-2%), однако, клиент почувствует вашу проявленную благодарность за быструю оплату.
И напоследок, помните о том, что долги – это явление, которое было, есть и будет в любом бизнесе. Не нужно впадать в панику, когда вам не заплатили в срок, и совершать необдуманные поступки в отношении должника, но и пускать это дело на самотек также не стоит. В конце концов, во время работы с должниками, вы вырабатываете и укрепляете в себе такие качества, как настойчивость, упорство и твердость. А это, несомненно, пригодится вам в вашей дальнейшей деятельности как бизнесмена.
Источник: https://dengodel.com/management/165-kak-spravitsya-s-debitorskoy-zadolzhennostyu.html
Работа с дебиторской задолженностью | Юридическая компания
Под дебиторской задолженностью в жизнедеятельности компании понимают долг организаций, с которыми сотрудничает компания в различных направлениях. Эти компании называют дебиторами.
1. Виды дебиторской задолженности
2. Судебный порядок решения вопроса
3. Страховой порядок взыскания
4. Цена предоставляемых услуг
На первый взгляд работа с дебиторской задолженностью заключается в том, чтобы вести экономику предприятия таким образом, чтобы ему не были должны при оказании услуг или продаже товаров.Однако в силу наличия высокого уровня конкуренции это не представляется возможным, поскольку компании должны предоставлять максимально лояльные и выгодные условия для сотрудничества, чтобы иметь растущие прибыли. В таком случае необходима грамотная политика организации, включающая создание системы, позволяющей следить за уровнем задолженности дебиторов.
Оглавление
Виды дебиторской задолженности
Принято различать несколько видов дебиторской задолженности:Задолженность, зависящая от сроков погашения – краткосрочная или долгосрочная;
Задолженность, зависящая от условий поступления оплаты – нормальная или просроченная.
Методы работы с дебиторской задолженностью
Цель эффективной работы с дебиторской задолженностью состоит в том, чтобы ее погашение происходило регулярно и не вызывало экономических потерь предприятия.Рассмотрим этапы появления задолженности дебиторов: заключение договора, работа с контрагентом, выявление предпосылок к образованию задолженности, отсрочка погашения задолженности на короткий или длительный срок, окончательный невозврат денежных средств.Практика показывает, что есть несколько эффективных методов по работе с дебиторской задолженностью, которые позволяют устранить ее без ущерба для организации:
Оглавление
Судебный порядок решения вопроса
Один из распространенных методов получения задолженности, однако, применимый только в случае наличия доказательств в виде документов, подтверждающих долг. Однако необходимо отметить, что перед обращением в суд необходимо пройти досудебный порядок урегулирования конфликта.Судебное разбирательство по этим вопросам отличаются большим размером исковых требований. Важно помнить, что если в образовании задолженности есть вина организации, которой должны, то суд может уменьшить размер долговых обязательств.
Оглавление
Страховой порядок взыскания
В случае если с договором было заключен договор о страховании и случай, произошедший соответствует требованиям такого договора, то кредитор может в установленные сроки обратиться в страховую компанию за получением денежных средств в виде компенсации. В таком случае право требования переходит к страховой компании, о чем обязательно оповестить должника. С момента выплат страховая компания будет требовать денежные средства.
Переуступка требований по взысканию задолженности
Переуступка возможна в случае, когда есть вероятность получения задолженности. Оценивание этой вероятности производит сторона, которая получает право требования.Заключение договора об истребовании долгов.Устранение и управление дебиторской задолженностью
Размер дебиторской задолженности бывает достаточно большим, что делает ее возврат трудоемким, а порой невозможным процессом. При работе с дебиторской задолженностью необходим квалифицированный и профессиональный подход специалиста, имеющего успешную практику. Как правило, в крупных организациях в штатном расписании есть вакансия, которая включает в себя работ с дебиторской задолженностью. Однако если такого специалиста в штате нет, а дебиторская задолженность есть, и она имеет тенденцию расти, то следует незамедлительно обратиться к специалистам.
Компания «Авантъ» предоставляет услуги по работе с дебиторской задолженностью. Наши специалисты занимаются как управлением дебиторской задолженностью посредством разработанного комплекса мер, так и деятельностью по устранению долга. Сотрудники компании подберут для Вас лучшую тактику для получения денежных средств.
Оглавление
Цена предоставляемых услуг
Условия работы рассчитываются индивидуально, зависят от суммы долга и объема работы. Стоимость услуги уточняйте по телефону
Рабочий: 8 (843) 247-2-888
Мобильный: +79503269877
Если Вам нужно помощь юриста при контроле, анализе, возврате дебиторской задолженности, — позвоните мне по указанным телефонным номерам.
Так же читайте:
← Что делать если контрагент не заплатил за поставку товара?
Мингалеев Ильяс — директор
юридической компании «АвантЪ»
Скачать презентацию (PDF, 11 Mb)
презентация
Источник: https://proavant.ru/rabota-s-debitorskoj-zadolzhennostyu/
