Проверить достоверность полиса ОСАГО

В этой статье:

Как проверить подлинность страхового полиса ОСАГО — по номеру в базе РСА

Всех без исключения водителей обязали страховать возможные риски от причинения ущерба от дорожных происшествий на законодательном уровне (Федеральный закон от 25.04.2002 N 40-ФЗ).

Приобретение оригинального страхового документа в связи с очередным значительным увеличением страховой суммы стало очень накладно, а порой и недоступно для малоимущих граждан.

Однако такое положение дел не освобождает водителя транспортного средства от исполнения своих прямых обязанностей – приобретения страхового полиса автогражданской ответственности, а отсутствие полиса ОСАГО грозит наложением большого штрафа.

Как раз эти обстоятельства развязывают руки всякого рода мошенникам, предлагающим приобрести дорогостоящий ОСАГО за сущие копейки, уверяя своих клиентов в его подлинности.

Поэтому, оформляя ОСАГО, следует проявлять бдительность, так как владение фальшивым документом приравнивается к отсутствию страховки. А в случае попадания в аварийную ситуацию, виновник дорожно-транспортного средства должен сам покрыть принесенный его автомобилем ущерб другому транспортному средству, даже если у него на руках, как ему кажется, есть полис страхования автоответственности ОСАГО.

Именно по этим причинам, очень важно еще до приобретения документа выяснить все важные обстоятельства, которые затрагивают моменты возникновение самого полиса ОСАГО, его подлинности и полномочия продавца, у которого приобретается страховка.

В рамках программы по борьбе с продажей фальшивых полисов РСА принято решение о замене с 1 июля 2016 года бланков полисов ОСАГО на новые с более высокой степенью защиты от фальсификации.

Получить бесплатную консультацию по вопросам автострахования у наших юристов вы можете, оформив запрос в конце статьи.

Необходимость проверки полиса

Мы намеренно не будем говорить о тех гражданах, которые знали, что приобретают поддельный полис ОСАГО, с одной лишь целью предъявления его дорожной полицией в случае проверки.

Этой категории водителей следует иметь в виду, что в больших городах у представителей ГИБДД есть новая техническая возможность сверяться с единой общероссийской базой владельцев подлинных полисов (РСА) в реальном режиме. А это означает, что никакие прежние уловки уже не смогут помочь и ответственность за несоблюдение административного регламента все равно наступит.

Следует учесть, что фальшивыми являются как типографские подделки полиса ОСАГО, так и оригинальные бланки, утерянные страховой компанией или похищенные злоумышленниками.

Что же может ожидать вполне добросовестного страхователя, который узнал о том, что купил поддельный полис ОСАГО в самый последний момент, когда нужно урегулировать покрытие ущерба или продлить действие страховки?

Негативных последствий, может быть, несколько:

наложение административных штрафов;
взыскание ущерба при ДТП (в случае, если страхователь является виновником аварии);
потеря скидки за безаварийное вождение (КБМ) при заключении договора ОСАГО на следующий период.

Рассмотрим их более детально.

Штрафы

В первую очередь нужно четко уяснить, что вождение с фальшивым полисом ОСАГО приравнивается к управлению автомобилем без него с наложением соответствующего штрафа.

В случае остановки, сотрудник ГИБДД в первую очередь будет проверять все документы, в том числе и состоятельность страховки, и по основаниям ч.2 ст. 12.37 Кодекса Административных правонарушений (КоАП) водитель, у которого нет страховки ОСАГО, может быть оштрафован на 800 рублей.

Выданный полицией документ о взыскании, можно оспорить в законном порядке. И тот аргумент, что на момент приобретения, страхователь не догадывался, что полис ОСАГО является недействительным, может быть использован только 1 раз.

Владельцам поддельных полисов следует учесть и новые санкции.

Начиная с января 2016 года, у полиции появились новые полномочия – проверять наличие обязательной страховки по видеофиксации государственных номеров камерами в автоматическом режиме.

Поскольку вожделенный документ напрямую привязан к номеру автомобиля, каждый раз проезжая мимо камер система выполняет сверку данных с базой АИС РСА и в случае выявления факта отсутствия страховки формирует протокол. Все наложенные штрафы оформляются в автоматическом режиме, и если водитель считает себя невиновным, то это обстоятельство (ст. 1.5 КоАП) придется доказывать в суде.

Узнать как проверить наличие штрафов ГИБДД по номеру автомобиля в режиме онлайн вы можете, ознакомившись со следующей статьей.

Возмещение ущерба при ДТП

Для чего покупается полис ОСАГО? Для покрытия убытков. И если страховая компания не выдавала полномочий ни на его продажу, ни на оформление документа постороннему лицу (большинство страховок приобретается именно через представителя страховой компании), то и ничего компенсировать она не обязана.

У пострадавшей стороны есть все правовые основания взыскать причиненный ущерб через суд с виновника ДТП.

Но, кроме самой суммы ущерба, будут взыскивать и судебные расходы, а исходя из суммы возмещения, они могут быть значительными – за имущественные иски платится государственная пошлина исходя из общей оценки имущества. Может потребоваться возмещение оплаты за работу экспертной комиссии и услуги адвоката – маленькой сумма возмещения просто не может быть.

Если вы попали в сложную ситуацию, обратитесь за квалифицированной поддержкой к нашим правовым экспертам, задав свой вопрос во всплывающем окне. Консультация юриста предоставляется бесплатно.

Утрата класса за безаварийную езду (КБМ)

После того как будет установлено, что приобретен поддельный полис ОСАГО, все скидки, предоставляемые компанией-страховщиком за безаварийность на дороге (КБМ), будут аннулированы, и эти данные будут переданы в Союз Автостраховщиков.

А это означает только одно – ни одна страховая компания не сможет учесть положенные в этом случае денежные скидки.

Уголовное дело

За злостное и неоднократное нарушение – приобретение поддельного ОСАГО во второй и последующие разы, предусмотрено уголовное преследование по основаниям ч.3 ст. 327 УК РФ, в случае попытки получения возмещения – ст. 159.5 того же Кодекса.

Здесь важно отследить умысел, которым мог руководствоваться гражданин.

Но в большинстве случаев, страхователь просто не смог отличить продаваемый документ от подлинника – нет соответствующих знаний и опыта. Несведущий человек, приобретая несостоятельный полис ОСАГО, опирается на основные критерии оценки бланка: водяные знаки, серия, номер.

Поэтому нужно четко усвоить, по каким отличительным признакам можно проверить подлинность полиса ОСАГО.

Представленный видеосюжет еще раз освещает проблемы, с которыми сталкиваются автовладельцы, получившие фальшивую страховку:

Если вы уже столкнулись с подобными трудностями незамедлительно обратитесь за бесплатной помощью к нашим юристам.

Этапы проверки ОСАГО

Страхователю при покупке полиса ОСАГО не следует терять бдительность на всех этапах оформления страховки: от выбора страховой компании, до проверки факта занесения данных приобретенного полиса в базу РСА.

Проверить подлинность страхового полиса ОСАГО можно одним из нескольких способов.

1. Проверка страховой компании

Вся страховая деятельность регламентируется ФЗ 27.11.92 № 4015-1, на его основании она подлежит лицензированию.

Лицензия выдается сроком до 1 года тем компаниям, которые не были замечены в нарушении правовых норм по отношению к своим клиентам, и получить проштрафившейся страховой организации новую лицензию вряд ли получится.

Поэтому прежде чем заключать страховой договор ОСАГО и выкупать дорогостоящий полис, следует поинтересоваться наличием лицензии на осуществление именно данного вида деятельности, поскольку существуют и другие варианты лицензирования страховых компаний.

Если срок действия окончен и не продлен, то это серьезный повод отказаться от услуг страховщика – никто не будет защищать ваши права в случае наступления страхового случая, как это случается с вполне официально получившими лицензию страховщиками. То есть это может означать, в случае отказа от выплат, пожаловаться в вышестоящую организацию вы не сможете, равно, как и получить соответствующую помощь.

Те же положения касаются индивидуальных брокеров, которые за определенный процент продают страховки ОСАГО от имени компании. У них должна быть лицензия, или официально оформленная доверенность от компании – доверителя на оформление страховок. Этот очень важный момент, даже если полис ОСАГО будет подлинным, то получить причитающиеся выплаты по нему будет невозможно.

2. Проверка бланка полиса

Удостоверившись в надежности страховой компании, необходимо детально изучить предлагаемый к оформлению бланк полиса, проверить внешний вид.

Подлинная страховка имеет ряд отличительных признаков:

бланк полиса больше стандартного листа размером А4 на 10 мм;
фон полис имеет графический ромбовидный рисунок, а градиент цвета бланка меняется от розовато-сиреневого по бокам к желтому в центре;
с левого края имеется металлическая полоска с повторяющейся по всей длине надписью “ОСАГО”, а если взглянуть на просвет проявиться еще и надпись “полис”;
органолептическим способом можно нащупать выпуклость всех цифр порядкового номера;
по всему бланку идет водяной знак РСА и изображение автомобиля;
в правом верхнем углу полиса теперь имеется QR-код.

Данный видеосюжет демонстрирует как отличить фальшивый полис ОСАГО от настоящего:

3. Онлайн-проверка полиса на сайте РСА

Общественное объединение автостраховщиков России создавалось в первую очередь в помощь водителю. РСА оказывает всестороннюю помощь по разным организационно-правовым вопросам большому числу автолюбителей.

Разработанный ассоциацией сайт содержит ответы по разным жизненным ситуациям, с разъяснениями как следует поступать в каждом конкретном случае, в том числе там есть сервис проверки подлинности страховки по ОСАГО.

Перейдя по ссылке на официальный сайт РСА, нужно просто заполнить форму, введя серию и номер проверяемого полиса ОСАГО, и через несколько минут в окошке появиться результат проверки – действителен или нет на данный момент бланк страховки на все 100 процентов.

Просмотрите небольшую видеоинструкцию по проверке статуса полиса ОСАГО на сайте РСА:

4. Проверка ОСАГО по QR-коду

QR-код — это двухмерный штрих-код, представляющий собой квадрат, содержащий внутри сетку из черных квадратиков на белом фоне.

QR-код позволяет быстро просканировать и сопоставить всю содержащуюся в документе информацию.

Для проверки полиса ОСАГО, необходим чтобы на вашем смартфоне было установлено специальное приложение для считывания QR-кодов “ДТП.Европротокол”, разработанное РСА:

QR-код чистого полиса ОСАГО содержит информацию, что документ изготовлен на АО «Гознак» и за каким страховщиком закреплен данный бланк;
QR-код оформленного полиса ОСАГО предоставит при сканировании всю информацию по данному полису из базы АИС РСА.

Вам останется только перепроверить полученные сведения на достоверность.

В представленном видео автор наглядно демонстрирует как проверить подлинность электронного полиса ОСАГО по QR-код:

Как не стать жертвой мошенников

На что еще необходимо обратить внимание при оформлении договора ОСАГО:

Бумага не издает характерного «хруста», это должно наводить на мысль, что бланк полиса поддельный, так как изготовлен из более дешевого материала.
Все данные в полисе ОСАГО написаны от руки (допускается только печатный текст).
Страховщик не запрашивает сведения о предыдущих полисах.
Не оформляется сам договор страхования в письменном виде.
Нет доверенности у брокера, лицензии у страховой компании – при просьбе показать документы, в ответ можно услышать отговорки. В тексте на печати прописан совсем другая область, район, отличный от места регистрации авто.
Страховщик не спрашивает наличие диагностической карты на транспортное средство.
Не заносятся данные о коэффициенте КБМ, не наводятся соответствующие справки по единой базе страховщиков.
Строка «Особые отметки» остается пустой.
Продавец принимает только наличные, ни о каком способе безналичного расчета даже не хочет слушать.
Платежная квитанция не выдается, или выдается, но с реквизитами совсем другой компании.
В реестре РСА нет сведений о страхователе, или страховка оформлена на другое транспортное средство.

При возникновении любого рода сомнений, во избежание возможных проблем, проконсультируйтесь у наших юристов.

Порядок действия при выявлении факта подделки полиса

Обратитесь в отделении полиции по месту проживания.
Подайте заявление, в котором подробно укажите, при каких обстоятельствах вы приобрели фальшивый документ, дату покупки.
Немедленно оформите новую страховку ОСАГО в лицензированной страховой компании.

Обратите внимание, что никакие юридические действия с автомобилем при наличии фальшивого ОСАГО вы совершить не сможете – ни пройти технический осмотр, обязательный для постановки на учет в ГИБДД, ни оформить регистрацию автомобиля. За все подобные нарушения предусмотрены штрафные санкции.

Поэтому оформляя договор ОСАГО, не поленитесь проверить подлинность страховки, это убережет вас от многих проблем в будущем.

Получить подробную консультацию по своей ситуации и задать уточняющие вопросы вы можете, оформив запрос ниже.

Получите бесплатную юридическую консультацию прямо сейчас

Источник: https://avtouristsovet.ru/avtostraxovanie/osago/kak-proverit-polis-osago.html

Проверка осаго в базе рса: онлайн за 3 минуты

Собрали все способы — как проверить полис ОСАГО на подлинность РСА. Проверьте свой полис по всем таблицам РСА онлайн, на нашем сайте. Зачем проверять по трем пунктам? Существует новый вид мошенничества с полисами — берется номер настоящего полиса и вставляется в другие, в поддельные полисы.

На выходе получается настоящий полис, но выданный на другую машину и другого человека. Что бы проверить полис, на принадлежность к вашему автомобилю, необходимо проверить не только номер, но и убедиться, что полис выдан на вашу машину.

И третий пункт проверки — проверяем по гос номеру автомобиля, какой присвоен номер полиса и какая страховая выдала полис.

Проверить подлинность ОСАГО по номеру полиса

Застраховали автомобиль, проверьте полис на подлинность по номеру. Так же следует сделать и с электронным полисом, что бы не оказалось вдруг чего. Всякое бывает, и сбои электроники, и человеческий фактор. Номер полюса при страховании онлайн, появляется в базе РСА мгновенно. При покупке в офисах компании или у страхователей, на добавление номера в базу отводится до 5 дней.

Процедура проверки простая, занимает всего минуту. Для проверки нужна серия и номер полиса. Серия состоит из букв. Как правило, буквы ХХХ принадлежат полисам, купленным онлайн.

Заполните ниже приведенную форму онлайн проверки полиса:

Выберите из списка серию полиса.
Введите номер полиса. (в настоящем полисе присутствует 10 цифр)
Отметьте галочку, что вы не робот. Выскочит окно с проверкой, отметьте, что просят.
Нажмите — поиск.

Возможны три исхода проверки, смотрите статус:

Находится у страхователя — означает, что номер полиса настоящий и полис на руках у страхователя.
Находится у страховщика — одна часть полиса у вас, а вторую еще не успели внести в единую базу страховщиков. Сделайте проверку по базе через пару дней. Если статус не меняется, то звоните страховщику или отправляйтесь сразу в офис компании.
Утратил силу — полис не действителен, если срок страховки не вышел, то выяснять причину не действительного полиса нужно в офисе страхователя или заполнить следующую таблицу (смотреть ниже).
Утерян — не действительный полис. Если у вас попался такой полис, значит перед вами обман. Вы купили полис, номер которого был заявлен, как утерянный бланк.
Напечатан производителем — не действителен. Номер настоящий, но бланк поддельный. Такой полис числиться за производителем бланков ОСАГО, но еще даже не был назначен и передан ни одной из страховых компаний. Кто-то украл номер и передал его производителям поддельных полисов. Скачивают бланк полиса ОСАГО, прежде вставив в него украденный настоящий номер и продают.

Проверка по базе РСА, на какой автомобиль выписан полис

Данный метод, позволяет проверить полис дубль. Это когда один и тот же номер настоящего полиса печатают на нескольких бланках и продают доверчивым автовладельцам. Допустим проверяете полис по серии и номеру и он оказался настоящим, а вот выписан может не на ваш автомобиль.

Проверка аналогична предыдущей, отличие лишь в указании даты на которую проверяется полис.
Вводим серию, номер, дату, жмем я не робот и поиск:

По итогу поиска вы узнаете вин и гос номер автомобиля, на который выписан страховой полис. Так же статус страхового полиса на проверяемую дату и компанию страхователя. Сравните со своим автомобилем. Сходится? Значит полис настоящий и выписан на ваш автомобиль.

Осталось проверить кто вписан в страховку.

Проверка полиса ОСАГО по номеру автомобиля и кто вписан в полис

Проверку можно сделать по любому из пунктов или всем сразу. То есть можно ввести один лишь гос номер и запустить проверку поиска полиса ОСАГО. Государственный номер автомобиля вводится полностью с буквами и регионом без rus (х111хх11 — буква, цифры, буквы, регион).

После проверки сравните серию, номер и компанию страхователя с проверяемым полисом. Тут же появляется второй пункт проверки — по серии и номеру водительского удостоверения, можно узнать вписан или нет проверяемый водитель.

Заключение

Этих трех форм вполне хватает для проверки полиса ОСАГО, купленного в офисе или через интернет. Вы сможете легко узнать подлинность полиса по номеру полиса, по номеру автомобиля и узнать вписан ли в полис определенный водитель. Данными формами проверок частенько пользуются сотрудники ДПС, удобно, быстро и онлайн. Главное условие — наличие интернета, который есть практически в любом смартфоне.

Так же можно проверить не только свой полис на подлинность, но и наличие полиса при ДТП у виновника. Вводите номер автомобиля участника ДТП и получаете информацию.

Если у вас не отобразились (не загружаются) формы для проверки полиса ОСАГО онлайн, то переходите по следующим ссылкам: первая, вторая, третья.

Источник: https://prokachestvo.ru/proverka-osago.html

Как проверить полис ОСАГО на подлинность по базе РСА онлайн

Подлинность полиса ОСАГО является залогом беспроблемного получения автомобилистом страховой защиты со стороны выбранной им компании. Однако в последнее время участились случаи подделки или выдачи полисов от лица страховщиков, у которых ранее была отозвана лицензия на предоставление данного вида услуг. В целях обеспечения страховых гарантий и повышения доверия страхователей Российским союзом автостраховщиков создана специальная база данных, которая позволяет проверить полис и убедиться в подлинности данного документа.

Это можно сделать онлайн в любое удобное время. Причем проверить автомобилист может не только свое ОСАГО, но и полис другого участника ДТП или любого другого лица, чтобы убедиться в подлинности и действительности страхового документа. Также очень полезно проверить подлинность полиса после покупки ОСАГО онлайн.

РСА приложил все усилия, чтобы обеспечить автомобилистам быстрый и удобный доступ к такой базе, поэтому проверить полис ОСАГО на подлинность теперь может любой человек и совершенно бесплатно.

Визуальная проверка

Осуществить первичную проверку бумажного варианта полиса можно визуально. Для этого надо внимательно осмотреть документ и обратить особое внимание на следующее:

величина бланка – она должна на 1 см превышать формат листа А4;
водяные знаки – на бланке должны просматриваться логотип РСА, цветные ворсинки заметны на всем поле;
металлическая полоска – расположена слева по всей длине;
номер – всегда десятизначный, серия – ЕЕЕ (бумажные бланки) либо ХХХ (у электронных версий).
с 2018 года все выдаваемые полисы ОСАГО должны иметь QR-код. Распознав его камерой смартфона, можно получить всю информацию из официальной базы РСА (откроется соответствующая страница веб-браузера).

В полисе вы должны найти все необходимые сведения о страхователе, застрахованном средстве, сроке действия, страховой сумме и премии. Пустые поля перечеркиваются. Размер страховой премии должен быть одинаковым в бланке и в квитанции, которую выдают при оплате.

На момент заключения договора страховая компания должна иметь действующую лицензию, дающую право заключать договоры ОСАГО, иначе выданный ею полис считается недействительным.

Проверка по номеру

Более точно проверить полис вы сможете онлайн на сайте РСА. Здесь придется заполнить предложенную форму, где надо внести серию, номер бланка.

После введения на сайте разового проверочного кода, который появится на картинке, из базы РСА поступит результат поиска. Подлинность полиса подтверждается, если по его номеру выдается статус «Находится у страхователя». Однако вам лучше сравнить наименование страховщика и срок действия договора с теми данными, что указаны в проверяемом бланке. Если что-то не совпадает, возможно, это подделка.

Проверка ОСАГО на подлинность по серии и номеру полиса dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/bsostate.htm

Статус может быть обозначен как «Находится у страховщика». Это еще не означает, что ваш полис подделан или недействителен. Возможно, сотрудник компании просто не подтвердил в единой базе выдачу этого полиса. Однако если такой статус сохраняется уже долгое время, следует прояснить ситуацию со страховщиком, с тем чтобы статус полиса был изменен.

Если при онлайн-проверке база выдается результат «Утратил силу», «Утерян», значит, подлинность или действительность полиса не подтверждена и этот документ на момент проверки силы не имеет. В данном случае целесообразно будет обратиться к представителям страховой компании и сотрудникам полиции, а также купить новый полис ОСАГО, если вы намереваетесь пользоваться своим транспортным средством дальше, не дожидаясь окончания разборок.

Важно помнить, что, несмотря на высокую достоверность такой онлайн-проверки, РСА не может гарантировать защиту от дубликата действующего полиса. Мошенники могут оформить точно такой же документ с тем же номером и теми же сроками страхования, но другое транспортное средство. Тогда при поиске в базе статус полиса будет тем же – «Находится у страхователя», то есть дубликат будет признан программой таким же действительным, как оригинал.

Проверить, какой автомобиль застрахован по серии номеру полиса ОСАГО можно на странице РСА dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/osagovehicle.htm

При малейшем подозрении на то, что перед вами дубликат, опять обратитесь к базе РСА и проверьте, какая именно машина была застрахована по данному договору. После заполнения запрашиваемых данных вы получите такие результаты:

регистрационный номер транспортного средства,
VIN/номер кузова,
статус полиса,
название выдавшей его страховой компании.

При несовпадении полученных сведений и тех, что вы видите в бумажном полисе ОСАГО, обязательно обратитесь к своему страховщику для выяснения обстоятельств и напишите заявление в полицию.

Проверка по номеру автомашины

В отдельных случаях требуется узнать номер полиса. Это бывает, когда полис утерян и его надо восстановить или когда попавший в аварию страхователь не имеет его при себе, но номер нужен для внесения в извещение о ДТП. Вы можете узнать о наличии «автогражданки» и уточнить номер полиса ОСАГО по данным самого транспортного средства. Для поиска в базе РСА вам придется ввести номера:

VIN,
регистрации (водится на кириллице плюс код региона),
кузова,
шасси.

В большинстве случаев для получения ответа достаточно лишь одного регистрационного номера автомашины. Но если после его ввода данных о номере страхового полиса не обнаружится, то придется заполнить всю форму. При этом важно помнить, что нельзя исключать возможность случайных ошибок как при заполнении формы запроса, так и оформлении полиса и переносе его данных в базу РСА. Это тоже может стать причиной отсутствия результата после поиска в базе, хотя и является довольно редким явлением.

Проверить наличие полиса ОСАГО по номеру автомобиля можно на странице РСА dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm

Заполняя форму запроса, обязательно укажите текущую дату. Таким образом, вы узнаете не только номер полиса, но и подтвердите факт его действия на данный момент времени.

По данному запросу можно получить номер и серию полиса ОСАГО, но и сведения о допущенных к управлению застрахованным ТС водителях. Это бывает важно, когда таковых несколько и необходимо точно знать, имел ли право конкретный человек управлять автомобилем. Для получения такой информации следует указать в запросе данные из водительских прав.

Введите серию и номер прав — и вам будет предоставлен ответ, допущено ли данное лицо к пользованию застрахованным ТС. Будьте предельно внимательны при внесении знаков. Серия может состоять не только из цифры, но и из букв. Внесение русских букв латиницей может привести к искажению данных и отрицательному результату поиска.

Номер всегда состоит из 6 цифр, но их тоже надо правильно ввести.

Следует помнить о том, что только одного номера водительского удостоверения недостаточно для того, чтобы проверить полис ОСАГО и узнать его номер. Если вас интересуют именно эти данные, придется дополнить информацию вышеуказанными сведениями.

Проверка по номеру прав пригодится в случае ДТП, а также позволит проверить правильность внесения данных при оформлении договора страхования и последующих изменений, которые могут вноситься в список лиц, которые допущены к управлению автомашиной.

Случайно сделанные страховщиками ошибки искажают данные базы РСА, доставляют массу неудобств автолюбителям при проверке их сотрудниками патрульных служб.

При выявлении таких несоответствий обратитесь к страховщикам с просьбой проверить полис и точность данных в базе и при необходимости внести корректировку.

Каждый автовладелец должен помнить, что может легко проверить полис «автогражданки» на подлинность сам, направив онлайн-запрос в РСА. При получении отрицательного ответа он обязан обратиться с данным бланком в свою страховую компанию и потребовать внутреннего расследования.

Его служба безопасности займется вопросом легитимности выдачи данного полиса и поиском агентов-мошенников, которые его выписали или подделали. Если компания самостоятельно не сможет решить данный вопрос, то стоит подключить к делу полицию.

Но, как правило, любая уважающая себя компания самостоятельно справляется с разрешением подобной ситуации.

Зачастую страхователи узнают о том, что полис ОСАГО является недействительным только после наступления страхового случая.

Однако крупные страховые компании стремятся сохранить репутацию на рынке и не потерять доверия клиентов, поэтому часто идут навстречу своему клиенту и могут произвести выплату страхового возмещения даже по такому полису. Также есть возможность и весьма большие шансы добиться компенсации ущерба через суд.

Но подавая в суд, автовладелец должен подтвердить, что получил бланк от сотрудника самой страховой компании или от ее агента и уплатил страховую премию за него, предъявив суду бланк полиса и квитанцию об оплате страховой услуги.

Источник: https://OsagoOnline.ru/proverit-polis-osago-podlinnost-baza-rsa-online/

Проверка полиса ОСАГО на подлинность

По российскому законодательству, все владельцы автотранспортных средств должны страховать свою ответственность. Для этого им нужно обратиться в любую страховую компанию и оформить полис ОСАГО. В случае дорожно-транспортного происшествия, страховое учреждение возместит убытки, нанесенные другим автомобилем.

Когда автовладелец, купивший страховку на автомобиль, сомневается в его достоверности, возможно проверить не фальсифицирован ли полис. В настоящей статье будут описаны все способы проверки полисов ОСАГО на подлинность.

Как проверить на подлинность полис ОСАГО?

Существует несколько вариантов проверки страховки на фальсификацию. Среди них:

проведение визуального осмотра;
проведение проверки страхового учреждения, если оно имеет право выдавать подобные полисы;
проверить документ в специальной базе украденных страховок.

Важно удостовериться в действительности документа, так как в случае происшествия, возмещение не будет выплачено. И соответственно все расходы будут возложены на самого владельца автотранспортного средства.

Законодательством предусмотрено следующее определение фальшивому страховому полису:

поддельный документ, на котором указаны все необходимые сведения;
настоящий (не поддельный) документ, который пропал, был украден;
акты, которые не сданы, были стразовыми агентами после аннулирования страхового договора;
полисы страховых компаний, которых признали на официальном уровне банкротами;
стразовые акты на автомобиль, выданные страховой компанией, у которой отозвали лицензию на осуществление деятельности.

При получении страхового полиса ОСАГО, первым делом нужно провести визуальный осмотр.

Документ должен соответствовать следующим критериям:

акт должен быть размером более листа формата А4, а именно на 10 миллиметров;
лицевая сторона состоит из сетки, имеющей зелено-голубой оттенок;
вся цветовая гамма бланка не однородная, она состоит от желтых оттенков до фиолетовых;
присмотревшись, должен быть виден водяной знак автостраховщиков России;
с правой стороны виднеется вшитая нить из металла;
цветовая гамма бланка не должна пересниматься на руки;
вверху в правом углу должен быть выпуклый номер полиса, состоящий из 10 знаков;
на подлинном акте присутствует QR код;
если посвятить документ ультрафиолетом, то можно разглядеть полимерные нити;
печать страховой компании не должна быть размыта, она должна четко виднеться на документе;
если на полисе ОСАГО есть ошибки, исправления и помарки, то он признается недействительным.

Вышеуказанные меры безопасности оформления документа предприняты для уменьшения количества подделок страховых полисов, а также для:

сохранения сведений о владельцах автомобилями;
остановки использования гражданами фальшивых актов страхования гражданской ответственности.

Чтобы не попасть на уловки мошенников и не приобрести подделанную страховку, стоит осведомиться о положении страховой компании на рынке подобных услуг. Следует удостовериться, что у данной страховой организации имеется соответствующая лицензия на выдачу ОСАГО автовладельцам.

По номеру бланка

Помимо визуального осмотра, обнаружить подделанный страховой полис ОСАГО возможно по его номеру. Проверку можно произвести через интернет. Для этого требуется посетить сайт «Единая база ОСАГО».

Данный сервис предлагает проверку полисов на фальшивость, изготовленных как в бумажном виде, так и в электронном. Чтобы удостовериться в подлинности бланка на официальном сайте РСА, требуется ввести сведения:

серия полиса ОСАГО;
номер страховки;
код безопасности.

По номеру автомобиля

Официальная интернет-страница союза автостраховщиков позволяет узнать, действительна ли страховка по номеру транспортного средства. Чтобы получить нужные сведения, требуется в специальные поля ввести:

VIN;
номер автотранспортного средства;
номер кузова;
число/месяц и год, на которые запрашиваются данные в базе;
проверочный код.

Если все данные введены верно, то система выдаст информацию о страховой компании, где застраховано рассматриваемое авто, также серию и номер полиса ОСАГО.

Данная система проверки наличия настоящего полиса удобна при случившихся ДТП. Каждый может ввести номер иного транспортного средства в базу, чтобы узнать, застрахована ли гражданская ответственность у участника аварии.

Проверка по базе РСА

РСА представляет собой некоммерческое общероссийское объединение автостраховщиков. В его основу входят все страховщики, имеющие лицензию на осуществление страхования гражданской ответственности. В среднем она состоит из 71 компании.

Проверить полис ОСАГО по базе РСА возможно с помощью номера и серии самого страхового документа, а также при вводе регистрационного номера транспортного средства. Пользование сайтом РСА весьма удобно для всех автовладельцев.

Подлинность страхового полиса определяется после ввода необходимых данных. Система РСА выдает следующие сведения:

срок действия страхового акта;
статус бланка — утерян, украден, недействителен и др.;
где бланк находится — в СК или у автовладельца;
на чье имя оформлен документ;
сведения о застрахованном транспортном средстве.

Система может определить статус страхового полиса ОСАГО:

бланк не найден. Это означает, что документ не настоящий, а фальшивый;
ОСАГО не выдано. Значит у автовладельца копия бланка, а оригинал находится в компании;
утратил силу. Данная запись свидетельствует о том, что ОСАГО было выдано, но в силу каких-либо обстоятельств аннулировано и больше недействительно;
истек срок годности — он не поддельный, но требуется оформить его продление.

Проверить полис ОСАГО на подлинность с помощью онлайн базы РСА представляется возможным каждому и в любое время дня и ночи. Ввод сведений и получение нужной информации — бесплатно.

По фамилии

Проверить полис ОСАГО на подлинность в РСА по фамилии не представляется возможным. Это связано с тем, что база автостраховщиков содержит сведения обо всех страховках гражданской ответственности, а однофамильцев в ней множество. Самым удобным и быстрым способом проверки является ввод индивидуальных сведений, таких как номер авто или номер страховки.

Узнать сведения о подлинности бланка гражданской ответственности по фамилии возможно только при обращении в страховую компанию, которая выдала данный акт. Но для получения более точных сведений, лучше сообщать индивидуальные данные бланка.

Можно ли проверить подлинность электронного полиса?

База данных союза автостраховщиков содержит сведения обо всех выданных ОСАГО — в бумажном виде или в электронном. Поэтому владелец автомобиля сомневается в подлинности электронного документа, ему стоит посетить сайт РСА.

Вся информация об электронном документе будет выведена на экран после ввода индивидуального номера полиса страхования гражданской ответственности.

Проверить электронный страховой полис ОСАГО по номеру можно в день его покупки. Однако стоит учитывать, что если страховка была приобретена в электронном варианте, то для ее ввода в систему страховому агенту понадобится некоторое время. В таком случае, лучше проверить акт на достоверность через несколько дней после его приобретения.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

8 (800) 350-83-59 — все регионы РФ.

Источник: https://lawecon.ru/kak-proverit-polis-osago-na-podlinnost/

Как проверить полис ОСАГО на подлинность в базе РСА онлайн

Узнайте, сколько будет стоить электронный полис ОСАГО для вас и в каких страховых компаниях его можно купить в вашем регионе:

Поддельные бланки-двойники по страхованию ОСАГО активно «ходят по рукам» автомобилистов. Судебная практика показывает, что в обороте есть ещё бланки, числящиеся в «утраченных», похищенные у брокеров или страховщиков, а так же выданные недобросовестными страховыми фирмами уже после отзыва лицензии.

Во избежание недоразумений и конфликтов, возникающих при ДТП, РСА (Российский Союз Автостраховщиков) предлагает каждому желающему заранее обезопасить возможную неблагоприятную ситуацию и лично проверить полис на подлинность. Для этого нужно посетить онлайн сервис с полной базой данных по обязательному автострахованию, где узнать срок страховой активности и фамилию, и имя действительного страхователя любого авто (в том числе и чужого), как по серии и номеру полиса, так и по регистрационным номерам транспортного средства.

Визуальные принципы продолжают действовать

Ранее эксперты советовали для проверки полиса лишь внимательно присматриваться к полученному на руки документу:

Чтобы размер бланка был примерно на 1 см шире и длиннее листа бумаги формата A4;
Логотип РСА присутствовал в защитных водяных знаках;
Разноцветные микроскопические ворсинки равномерно распределены по всей поверхности;
Впаянная металлическая полоса располагалась по левому краю;
Номер документа составлен из десяти цифровых символов;
Серия EEE – для полисов, полученных непосредственно у страховщиков;
Серия ХХХ для электронного страхования;
Серия ССС, применялась до 2015 года.

Требования к аккуратному заполнению предусматривают, что: все имеющиеся сведения должны быть вписаны в соответствующие графы, а при отсутствии каких-то данных, поле должно не пустовать, а быть перечёркнутым чёткой линией. В информацию на бланке вносится и сумма, выплаченная страхователем по квитанции в качестве страховой премии. Клиенту во избежание проблем, предлагали убедиться, что у страховщика есть лицензия, и она не отозвана и не приостановлена.

Бланк ОСАГО старого (слева) и нового (справа) образца

Сегодня эти принципы не потеряли своей актуальности, но их недостаточно. Мошенники умело пользуются современными технологиями, против которых незащищённый человек бессилен. Вот почему в РСА было принято решение бороться с теневыми тенденциями теми же мерами, а именно – созданием единой электронной базы данных со свободным доступом для каждого желающего.

Определите статус документа по его серии и номеру в базе РСА

Проверить полис ОСАГО на подлинность на сайте РСА удобно и просто. Вы заходите на сервис и заполняете форму:

Выбираете соответствующую серию (ЕЕЕ или ХХХ) из предложенных системой вариантов.
Вписываете номер страхового договора.
Проходите проверку безопасности входа на сайт, выбрав код по предложенной картинке.

Проверка полиса ОСАГО на сайте РСА по его серии и номеру

В открывшемся окне система предоставит вам необходимые сведения и статус страхового полиса:

«Находится у страховщика» — такой ответ ресурс выдаст, если договор по ОСАГО заключён недавно, и сведения о нём ещё не занесены в базу РСА. Заинтересованному пользователю нужно подождать некоторое время или сразу начинать прояснять позицию, если договор уже неновый, но в базе его нет…
«Утратил силу» или «Утерян» — договор недействителен и есть повод обращаться либо в компанию для заключения другого контракта, либо в органы правопорядка для защиты своих интересов.
«Находится у страхователя». Получив по запросу такой статус, для надёжности сравните, совпадают ли данные по срокам страхования и названию фирмы-страховщика, заключившей договор. – Если «Да», то проверку на подлинность можно считать удачной, но учитывая изворотливость мира мошенников, нельзя сразу признавать её достоверной, потому что на руках может быть «двойник» с тождественными реквизитами. Вот почему РСА рекомендует пройти ещё один тест, о нём пойдёт речь ниже.

Какой автомобиль застрахован?

Проверить, какой автомобиль застрахован в полисе ОСАГО на сайте РСА

На этом же ресурсе проходите по ссылке и вводите в форму данные. После обработки полученной информации система выдаст:

Регистрационный знак застрахованного по данному договору автомобиля;
Номер кузова или VIN-номер;
Действующий или неактивный;
Название страховой компании, выдавшей документ.

Имея такую информацию, пользователь сверяет данные с имеющимися документами на автотранспортное средство и если они совпадают, то для волнений больше нет никакого повода. Обнаружив расхождения в этих данных, следует подать письменный запрос страховой компании с требованием расследовать причину несоответствия.

Известен лишь номер автомобиля

Интернет-ресурс автостраховщиков предусмотрел и такую возможность проверки полиса, что весьма ценно, особенно в случаях дорожно-транспортного происшествия, когда одна из сторон не может внятно представить ни номер договора, ни дату его заключения.

Проверка полиса ОСАГО по номеру автомобиля в базе РСА

Заходите на сервис РСА, вносите в поле предложенной формы русскими символами те данные, которыми вы располагаете. К примеру, это может быть только регистрационный знак или совокупность информации, включающая: идентификационный номер авто и регистрационный знак с учётом кода региона, номер шасси и кузова. В первом случае проверка полиса на подлинность может быть успешна, но не всегда. Развёрнутая информация сужает рамки поиска, поэтому и получается точный результат.

Дата имеет значение

Заполняя форму онлайн проверки полиса, важно указать лишь значимую для решения вашего дела дату. Так, если вы желаете убедиться, что ваш контракт с ОСАГО в настоящий момент является действующим, то указывайте число, текущего дня.

А если вы решаете вопросы с третьим лицом — участником ДТП, то вводите в форму ту дату, когда произошло неприятное событие, требующее, к примеру, денежной компенсации, потому что в таких случаях имеет значение активность договора именно на тот момент.

Другие возможности официального сайта РСА

Бывают случаи, когда для решения спора, или исправления ошибок, обнаруженных при проверке полиса инспектором ГИБДД, необходимо узнать, включены ли в контракт по ОСАГО ограничения или он заключён без них? Подобная информация, так же важна, когда необходим список водителей, допущенных к управлению транспортным средством в определённое время.

Запрос включают в форму проверки полиса, куда вписывают серию и номер прав на вождение. Напомним, что водительское удостоверение российского образца заполнено русскими буквами. Где 4-е буквенно-числовых символа представляют серию, а 6-ть цифровых знаков – номер документа. При имеющемся допуске, система даст подтверждение и отреагирует на запрос зелёным цветом поля.

Заметим! Зная только серию и номер водительского удостоверения, определить номер полиса, в котором оно числится в списке допущенных лиц, пока невозможно.

Автомобилисту на заметку

Известно, что иногда причиной отказа в выплате страхового возмещения, как потерпевшей, так и виновной в ДТП стороне, является факт, что по имеющемуся договору ОСАГО, застрахован не тот автомобиль.

Отметим, что согласно Закону «Об ОСАГО», подобные действия страховщиков признаются незаконными даже при наличии полисов-дубликатов, если у компании нет доказательств, что бланк был похищен.

Поэтому даже у лиц с недействительным полисом есть достаточно убедительные шансы на возмещение убытков в судебном порядке, где будет установлено, что контракт был заключён, и оплата страховых услуг была произведена в полном объёме. Об этом сообщалось в рекомендациях Верховного Суда РФ.

Как действовать в таких случаях? Получив отказ в выплате страхового возмещения, следует провести независимую техническую экспертизу с безукоризненным соблюдением процедуры уведомления сторон. После чего направить компании-страховщику претензионное письмо, а затем подать на неё иск в суд. Для решения вопроса можно привлекать юриста (затраты всё равно оплатит виновная сторона), или действовать собственными силами.

В заключение напомним, как действовать, если подтвердить подлинность полиса на сайте РСА не удалось?

В таком случае следует подать заявление в страховую компанию с просьбой провести внутреннее расследование и приложить к нему копию имеющегося полиса. Обычно такой меры бывает достаточно, но некоторым гражданам приходится добиваться справедливости, призвав на помощь следователей из компетентных органов, которым предстоит установить, почему заключённый контракт оказался недействительным.

Источник: https://osago-online-kalkulyator.ru/proverit-polis-osago-na-podlinnost-v-baze-rsa-onlajn/