Способы взыскания дебиторской задолженности

С чего начать взыскание дебиторской задолженности?

Чем дальше кризис, тем больше дебиторка

— Нет денег на новое авто?! – Сергей Петрович небрежно перелистывал блестящий рекламный буклет ООО «АВТОВНЕШРУСТРАНС».

— Сан Саныч, ведь в соответствии с этим документом, конторе твоей осемнадцать годков стукнуло. Количество фур уже за пятьдесят перевалило, плюс бычков и газелей не счесть. Клиенты вон, какие крутые: Соса Сола, Метра, Ашун, МинОборонРосПромНефтеГаз! Да и свечной заводик по производству ПЭТ бутылок вроде не простаивает… Как так, нет денег?!

— Не мне, Сереж, тебе рассказывать, с какой отсрочкой и на каких кабальных условиях все эти транснациональные душегубы платят, и сколько денег в оборотке держать надо. Плюс проклятая дебиторка как на дрожжах растет. Кому не позвонишь – все, бедолажки, еле выживают, последнюю фуагру просроченную без фокаччи доедают.

Только потом, через знакомых доходит информация: один домик в Испанской деревушке у моря прикупил, второй яхточку с алыми парусами, третий всю зиму с молодками из Куршавелей не вылезает. Кому не позвонишь: «Ну Саныч, ты же знаешь, какая ситуации сейчас в стране».

А я уже 50 годков как Саныч, и в нашей Раше, сколько себя помню, всегда такая ситуация, периодически переходящая в полную Ж!

Кто из нас не бывал в положении нашего героя?! Вроде и клиенты имеются, и контракты подписаны, и сотрудники жужжат, не поднимая буйных голов. Но финансы поют романсы, а недостаточная для полноценной жизни прибыль предприятия отнюдь не прибавляет позитива в непростые будни российского предпринимателя. В голове всё чаще проносится мысль: «А на кой мне это всё нужно!?».

Может, стоит решить финансовый вопрос, минимизировав дебиторскую задолженность? Может пора уже получить свои заработанные «потом и кровью» тугрики?! Конечно, пора!

С ЧЕГО ЖЕ НАЧАТЬ ВЗЫСКАНИЕ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ?

Какой путь выбрать?

Найти обвешанного, как новогодняя ёлка, регалиями юриста-адвоката со сто-пятьсот процентами выигранных дел и пусть идет судиться? Или сразу к коллекторам, пусть поднажмут на должника (только как бы репутацию не подпортить, если молодчики проявят излишнюю ретивость и переберут со средствами давления)? Или в правоохранительные органы, пытаясь притянуть за уши 159 статью УК РФ (мошенничество)?

Ни в коем разе! Только АНАЛИЗ, АНАЛИЗ и еще раз АНАЛИЗ поможет нам определиться с целесообразностью оплаты гонорара юриста, специализирующегося на взыскании долгов юридических лиц!

Итак, ЭТАП №1 – АНАЛИЗ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

Первым делом, необходимо получить от любимого бухгалтера сводную таблицу по дебиторке, проанализировать и принять решение, по каким компаниям давно пора запустить процесс истребования законно принадлежащих Вам средств.

Внимание!!! Срок исковой давности по взысканию дебиторской задолженности 3 ГОДА. Это означает, что по вопросу возврата долга через суд необходимо обращаться в течение трех лет. Если с даты, когда должна быть произведена оплата прошло более 3-х лет, Арбитражный суд вправе отказать во взыскании (а если со стороны оппонента будет хоть мало-мальски толковый адвокат, поверьте, так оно и будет). Не упустите своё право на взыскание!

Для начала, обсудите ситуацию с руководством компании-должника (если это уже не сто первая беседа на тему погашения задолженности). Коль ситуация не разрешилась, и Вас продолжают кормить завтраками … действуйте!

Вы, и только Вы, оценив все «за» и «против», можете принять решение по конкретному дебитору.

Итак, решение принято, хватит ждать у моря погоды, пора брать ситуацию в свои руки! Ищем сильного юриста-арбитражника и в суд, все в СУД…!?

СТОП! Рано! Еще не время идти в арбитраж. Прежде, необходимо оценить целесообразность взыскания. Проще говоря, есть ли что взыскивать, или у конторы только стол, стул и 10 тысяч рублей уставного капитала, да и те давно израсходованы. В этом нам поможет следующий шаг:

ЭТАП №2 – АНАЛИЗ ДОЛЖНИКА

Постарайтесь выяснить следующие аспекты состояния дел фирмы-должника:

1. Находится ли неплательщик в стадии ликвидации или банкротства?
2. В каких судебных процессах участвовал и участвует должник? В каком качестве, Истца или Ответчика? Сколько дел выиграно, а сколько проиграно?
3. Возбуждены ли Службой Судебных Приставов исполнительные производства и, если возбуждены, то какие?
4. Как давно существует организация, когда зарегистрирована?
5. Каков размер уставного капитала?
6. Является ли адрес регистрации предприятия «массовым»?
7. Является ли генеральный директор действующим?
8. В каком количестве организаций лицо, занимающее должность генерального директора так же является генеральным директором?
9. Сдает ли общество налоговую отчетность?
10. Есть ли задолженность по уплате налогов?
11. Постарайтесь выяснить, подписаны ли дебитором, какие либо важные договоры и контракты, возможно государственные.
12. И самое важное! Какие активы принадлежат фирме-дебитору? Земли, здания, средства производства и передвижения. Важна любая информация!

Ну а сейчас-то пора в СУД?

Нет, не пора. На этом моменте надо проанализировать полученную информацию и перейти к третьему шагу на пути к возврату долга:

ЭТАП №3 – ЮРИДИЧЕСКАЯ ЭКСПЕРТИЗА ДОКУМЕНТОВ

Это один из важнейших этапов подготовки к судебному взысканию задолженности. Проводится детальный анализ документов (Договоров, накладных, переписки, актов выполненных работ, приказов, доверенностей и т.п.). На основании этого анализа делается вывод о шансах на победу в Арбитражном Суде.

После получения информации о возможности успешного исхода дела переходим к завершающему шагу:

ЭТАП №4 – ВЫРАБОТКА СТРАТЕГИИ ВЗЫСКАНИЯ

На основании полученных данных вырабатывается стратегия взыскания и принимается решение о целесообразности тех или иных действий:

• Медиация – досудебное урегулирование;
• Претензия – Иск – Арбитражный Суд – Решение – Исполнительный лист;
• Банк – Служба Судебных Приставов – Правоохранительные органы;
• Банкротство – Субсидиарная ответственность;
  Сделайте первые шаги к возврату долга с Компанией «ЮристЪ» и получите: АНАЛИЗ ИНТЕРЕСУЮЩИХ ВАС КОНТРАГЕНТОВ, ЭКСПЕРТИЗУ ДОКУМЕНТОВ и СТРАТЕГИЮ ВЗЫСКАНИЯ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ БЕЗВОЗМЕЗДНО!Ну а теперь пора!!! Выбираем опытную юридическую компанию, специализирующуюся на представлении интересов в Арбитраже и в СУД! Все в СУД!!!

Источник: https://oldpartner.ru/blog/gde-dengi-drug/

Способы взыскания дебиторской задолженности

К сожалению, сегодня ситуации, когда люди недобросовестно относятся к своим обязательствам совсем не редкость. Это относится и к исполнителям, когда работы или услуги предоставлены ненадлежащего качества или с нарушением сроков, так и к заказчикам услуг. Конечно, можно с пониманием отнестись к позициям обеих сторон конфликта. Сократить свои расходы и получить максимальную отдачу от работы – первостепенная задача любого хозяйствующего субъекта.

Сегодня сплошь и рядом мы сталкиваемся с такой проблемой, как дебиторская задолженность. Это ситуация, когда, одна сторона не выполняет свои обязательства по возврату долга. В бизнесе же дебиторской задолженностью признается долг одного контрагента перед другим.

Когда товары или услуги реализованы, а оплата за них еще не поступила на наш счет или ситуация, когда мы оплатили аванс поставщику, а самих товаров, услуг еще не получили.

В обычной жизни каждый из нас тожетак или иначе являлся и дебитором, и кредитором, например, в общении с друзьями (когда друг или вы просите одолжить или сделать что-либо).

Не всегда мы можем рассчитывать на то, что долг перед нами будет погашен. Прежде всего дебиторская задолженность – это актив, потому как напрямую связана с получением дохода. Равно такой же, как оборудование, деньги, здания, ценные бумаги и т.д. Если срок оплаты по товарам еще не наступил, то такую задолженность принято называть – текущей, в случае, когда этот срок истек – просроченная.

Просроченная задолженность может быть сомнительной и проблемной (когда есть неуверенность в ее возврате), безнадежной (контрагент – банкрот, возврату такой долг практически не подлежит).

Для создания некой «подушки безопасности» по непогашенной дебиторской задолженности в бухгалтерском и налоговом учете существует такое понятие, как резерв по сомнительным долгам. Он уменьшает налоговую базу по налогу на прибыль и позволяет снизить налоговое бремя, перенесясумму долгов на следующий отчетный период.

Как понять,что долг стал безнадежным? Существуют общепринятые «симптомы», в соответствии с которыми долги принято считать безнадежными. Например, если срок исковой давности превысил 3 года.

Однако, что делать компании тогда, когда должник в принципе не собирается платить?

Досудебного урегулирование

Во-первых, чтобы заведомо предотвратить риск неоплаты, всегда проверяйте своего партнера. Как это сделать Вы можете прочитать в нашей статье «Как проверить контрагента».

Во-вторых, уделите должное внимание деталям и условиям заключаемого договора: срокам оплаты, проверьте не противоречат ли условия друг другу, заключайте контракт до момента начала выполнения работ. Особенно «остро» эта проблема возникает в строительном секторе. Сплошь и рядом ситуации, когда заказчик и подрядчик месяцами не могут согласовать условия контракта, а когда договор подписан, выясняется, что около 50% объема работ уже выполнено, а сроки оплаты наступят через n-ое количество времени.

В соответствии с АПК договор обязательно должен предоставлять сторонам возможность направления претензий. Это один из способов досудебного урегулирования конфликта. По общему правилу, на это предоставляется 30 дней. К оформлению документа каких-то особенных требований не предъявляется, кроме того, что он должен содержать полные наименования компаний – сторон, юридические адреса, в основной части детально опишите суть претензии, обязательно сошлитесь на пункты основного договора.

Суть претензий от исполнителя – требование оплатить поставленный товар,работы или услуги, со стороны заказчика перечень причин, как правило, шире:

• нарушение сроков исполнения обязательств;
• некачественно выполненные работы или оказанные услуги;
• отказ выплачивать пени и штрафы в установленных договором случаях и т.д.

В случае, еслиобратной связи по претензии Вы не получили, то есть несколько вариантов развития событий с дебиторкой: обратиться с иском в суд, уступить право требованияна свой долг третьему лицу (по договору цессии) или вовсе его простить. Однако, как показывает практики, стоит прибегнуть ко первому способу взыскания задолженности – обращению в суд.

Судебное производство

Что Вам понадобится, для решения вопроса в судебном порядке?

Подтверждение Вашей позиции (договор, дополнительные соглашения, переписка сторон, подписанные акты, накладные, счета-фактуры и т.д). Обстоятельства в иске должны подкрепляться максимально возможным количеством фактов.

1. Исковое заявление подается в соответствии с требованиями подведомственности и подсудности. Для составления и подачи иска лучше обратиться к специалистам. Они помогут избежать лишних проблем и значительно упростят процедуру подачи иска. Если Вы столкнулись с данной проблемой – можете оставить заявку на нашем сайте.
2. Отслеживать ход судебного разбирательства и ознакомиться с вынесенным по итогам рассмотрения иска судебным актом можно ознакомитьсяна сайте www.kad.arbitr.ru.

Существует мнение, что для взыскания долга достаточно выиграть суд и уже можно праздновать «победу», получив решение и исполнительный лист. Процедура взыскания долга сама по себе также не является простой. И исполнить решение суда чаще является сложнее, чем выиграть дело в суде.

Невыполнение судебных актов сейчас одна из самых острых проблем российской судебной системы. Оказавшись на месте должника, Вам тоже, наверное, вряд ли захотелось бы платить по счетам. Как говорит народная мудрость «брать легче, чем отдавать». Статистика говорит, о том, что примерно 3/4 решений суда остаются неисполненными.

Исполнительное производство

С целью меньшей «потери» времени после получения исполнительного документа самым разумным решением будет направить заявление с копией исполнительного документа в налоговый орган. Согласно п. 8 ст. 69 НК РФ взыскатель имеет право обратиться с заявлением о предоставлении сведений об имуществе, банковских счетах.

После получения сведений из налоговой – идем в банк должника. Конечно, если у него счета в одном или двух банках – это одно, но иногда встречаются такие случаи, когда счета открыты в 5-6 и более банках. После нашего личного заявления банк обязан списатьденьги с расчетного счета должника и в течении трех дней зачислить на Ваш счет. Эта мера, конечно здорово работает, если на счетах деньги есть. А если нет?

В таком случае, стоит обратиться в органы ФССП. Узнать о возбуждении и этапах исполнительного производства можно при личном обращении в орган, по телефону или на официальном сайте ФССП (fssprus.ru).

Приставы в рамках своих полномочий могут арестовать все расчетные счета должника, наложить арест на иные активы, осуществить выезд по месту нахождения должника. Для возбуждения исполнительного производства в орган ФССП направляется заявление и оригинал исполнительного документа. В течение 3-х дней исполнительный документ передается приставу-исполнителю.

После получения исполнительного документамв течение 3 днейпристав возбуждает исполнительное производство. Копия постановления о возбуждении производства направляется должнику. Затем ему предоставляется 5 дней на добровольное возврат долга. Если так не случается, пристав применяет дополнительные санкции к должнику в виде наложения исполнительского сбора в размере 7% от суммы долга.

При этом, довольно часто приставы так же не способны воздействовать на должника и вернуть долг.

Банкротство должника

Инициирование процедуры банкротства должника является довольно действенным инструментом по возврату долга. Кредитор имеет право обратиться в суд с заявлением о признании должника банкротом, если сумма долга перед кредитором составляют более 300 тысяч рублей и просрочка исполнения более 3 месяцев. Кредитор, который первым обратиться в судвправе предложить кандидатуру арбитражного управляющего. Сама процедура банкротства проходит в несколько этапов. Вначале вводится процедура наблюдения.

В рамках нее оценивается возможность погашения долгов перед кредиторами, открывается реестр кредиторов и проводиться первое собрание. На первом собрании кредиторы решают дальнейшую судьбу должника. После наблюдения вводится внешнее управление, финансовое оздоровление или конкурсное производство (чаще всего вводится данная процедура).

Банкротство также предоставляет возможность кредиторампривлечьучредителей и руководителей компании к субсидиарной ответственности, в случае если, например, причинен существенный вред кредиторам или имеет место искажение или отсутствие документов бухгалтерской отчетности.

Стоит отметить, что сейчас возможно привлечь к ответственности контролирующее лицо как в случае возобновления процедуры банкротства, так и в случае ее прекращения. Возможность «сбежать» от ответственности для контролирующих лиц фактически становится минимальной.

Новация, цессия и факторинг

Еще одним способом взыскания долга может выступать – заключение договора новации. С его помощьювозможнопрекращение ранее взятых обязательств и замена их на другие по соглашению сторон со сменой предмета или способа исполнения. Что касается смены предмета договора: при такой процедуре возврат долга может производиться товарами, услугами, векселями.

В соглашении указывается объем продукции, которая пойдет в счет погашения задолженности, величина расходов по упаковке, погрузке, доставке товаров. В этом заключается польза таких сделок для юридических лиц – возврат долга становится возможным даже при дефиците денежных средств. Для вступления такого соглашения в силу необходимо, чтобы оно было утверждено судом в качестве мирового соглашения.

В противном случае соглашение о новации не будет иметь юридической силы.

Кроме того, действующее законодательство предоставляет возможность уступить право требования по договору с должником третьему лицу по договору цессии либо факторинга. Иногда сумма получаемой оплаты может достигать 80-90% от суммы долга. При этом нужно понимать, что третьему лицу будет это интересно если долг возможно вернуть, но у должника временные финансовые трудности.

В заключении стоит отметить, что только детальный анализ должника и грамотная юридическая стратегия позволит достичь поставленных целей и вернуть долг.

Источник: https://lwise.pro/sposoby-vzyskaniya-debitorskoj-zadolzhennosti

Эффективные способы взыскания долгов

Если в вашей компании взыскание дебиторской задолженности происходит «на авось», эта статья поможет вам структурировать процесс. Мы расскажем о разных стратегиях взыскания задолженности, отметим факторы, которые в большей степени определяют вероятность получения денег от задолжавшего контрагента.

4 подхода к взысканию долга

Инвестиционный
Здесь долг рассматривается как способ влиять на должника. Кредитор не заинтересован в погашении долга. Этот подход часто используют рейдеры для захвата компании-должника.

Коллекторский
Для коллекторов дебиторка — бизнес. Они стандартизируют процедуру взыскания и минимизируют расходы на эту деятельность.

Принципиальный
Первостепенная цель — наказать должника. Прибыль отходит на второй план.

Кредитный
Самый распространенный подход. Здесь основная цель взыскания — получение прибыли. При этом кредитор настроен на дальнейшее сотрудничество с должником. Наша статья посвящена кредитному подходу.

Этапы работы с дебиторкой

Когда вы понимаете, что образовалась проблемная дебиторка, вы собираете и анализируете информацию. Выясняете причины, по которым контрагент не может или не хочет возвращать деньги в договорном порядке.

Следующий этап — напоминание. Вы методично напоминаете должнику о задолженности. Чем чаще вы это делаете, тем чаще должник вспоминает о долге.

Информирование нужно для создания позитивно-негативного контекста. Позитивный контекст — желание клиента продолжать сотрудничества. Негативный — вашему сотрудничеству мешает образовавшийся долг. Вы не угрожаете, а спокойно информируете должника о своем желании получить деньги. Чтобы понять разницу между угрозой и информированием, сравните два выражения. Чем позже заплатите, тем хуже — угроза

Чем раньше заплатите, тем лучше — информирование.

Вы создали информационное пространство, подготовили должника к нужному решению, теперь выходите на переговоры с сильной позиции. В переговорах вы четко обозначаете проблему и требуете ее разрешения.

Приглашаете агента, чтобы сделать из него «плохого полицейского». Вы не хотите портить отношения с должником, поэтому отводите роль злодея агенту. Агент использует весь переговорный арсенал: давление, угрозы и даже шантаж.

Если переговоры и помощь агента не принесли результатов, остается суд. Судебное разбирательство — признак слабости. Вы не смогли взыскать долг сами и теперь ищите заступника в лице государства.

Последний этап — принудительное взыскание. Оно проходит по одному из трех сценариев: • Исполнительное производство — инструмент защиты заемщика. • Банкротство — инструмент защиты должника. Он вам ничего не должен, потому что ему нечем платить.

• Уголовное преследование. Здесь государство преследует не ваши интересы и не интересы должника, а свои — наказать виновного.

Статистика работы судебных приставов с 2007 по 2016 годы

Статистика наглядно показывает, что уповать на судебных приставов не стоит. Мало того, что невысокий процент взысканий, так еще и взыскание может затянуться на годы.

Факторы влияющие на погашение долга 33% вероятность выплаты, если вы разобьете долг на части. 30% если дадите возможность отсрочить платеж 25% принудительная процедура взыскания 9% вернуть долг по договору, без дополнительных активностей 4% наличие судебного акта. Проблема в том, что суд требует моментального погашения, но у должника, как правило, нет такой возможности.

3% долг по расписке

Посчитаем эффективность досудебных способов взыскания: срок 30% + сумма долга 33% + долг по договору 9% + долг по расписке 3% = 75%

Судебный акт и процедура взыскания дают нам только 29%.

Вывод: на текущий момент досудебные способы взыскания показывают большую эффективность в сравнении с судебными.

Что нужно знать о должнике, чтобы повысить шансы взыскать долг

1) Найдите ЛДПРа — лицо действительно принимающее решение. Это не всегда генеральный директор. Иногда ЛДПР — коммерческий директор, бухгалтер, руководитель отдела закупок, учредитель т.д. 2) Найдите все доступные каналы связи. Чем больше, тем лучше. Вплоть до того, где должник обедает.

Если должник не отвечает на звонки или игнорирует email-письма, подойдите к нему на обеде и пожелайте приятного аппетите. 3) Изучите бизнес должника, чтобы узнать, куда он тратит деньги. Если «нащупаете» мошенничесткие схемы, можете его шантажировать. 4) Изучите доходы, в том числе «теневые». Тогда вы сможете придумать альтернативные способы взыскания задолженности.

5) Изучите активы на случай, если должник их начнет выводить до исполнительного производства.

Стратегия истребования долга

Договорные отношенияЕсли вы заключили договор-ультиматум (будешь делать так и никак иначе), выбирайте стратегию жесткого взыскания — угрозу или ультиматум.

При заключении договора-соглашения (на равных), взыскивайте долг мягко и тактично — просьба, предложение, информирование.

Кредитная политикаЕсли вы даете отсрочку всем желающим, то придется взыскивать жестко.

Если у вас жесткие требования для предоставления отсрочки, используйте «мягкое» взыскание.

«Сильный кредитор» в сравнении с другими кредиторамиПри одновременной задолженности у нескольких кредиторов — жесткое взыскание. Нужно успеть вырвать свои деньги, пока этого не сделали другие.

Если контрагент должен только вам, предложите мягкие условия, вплоть до реструктуризации.

Регламентация взыскания

Типы должников:

Хочет, но не может
Обычно сдерживающий фактор — время. Переговоры жесткие, но без угроз. Планомерно и четко.

Может, но не хочет
Это VIP-клиенты, вы в сравнении с ними находитесь в слабой позиции. Если вам не удалось привлечь на свою сторону сильного союзника, сразу обращайтесь в суд.

Не хочет и не может
Приравнивайте таких должников к банкротам. Тут единственная возможность вернуть долг — взыскать долг с помощью приставов. Сразу идите в суд.

Плохо, когда в договоре нет времени погашения задолженности, конкретных действий (как гасить) и ответственности. Не поможет даже формулировка «в случае неуплаты контрагент должен заплатить неустойку». Никто платить не обязан, так как нет сроков и нет ответственного.

Как эффективно взыскать долг:

1) Приложите максимум усилий, чтобы взыскать долг до суда. Соберите информацию о долге, напоминайте, информируйте, создайте информационное пространство, пригласите агента. Если не поможет, тогда обращайтесь в суд. 2) По статистике самые эффективные рычаги влияния на должника — время и сумма.

Увеличьте срок погашения и/или разбейте долг на комфортные платежи. Тогда вероятность получения денег достигнет 63%. 3) Узнайте о должнике все, что сможете: каналы связи, источники дохода, бизнес, активы и т.д. Это поможет взыскать долг.

4) Для разных типов должников подбирайте разные стратегии и регламенты взыскания.

Как обезопасить компанию от должников

Эффективный способ избежать сотрудничества с потенциальным должником — проверить кредитную историю. Этот документ покажет, как компания или ИП обращались с заемными деньгами и насколько исправно отдавали долги. Кредитная история покажет просрочки в прошлом и настоящем. Текущие просрочки — самый очевидный стоп-фактор. Если контрагент не платит банку, то вам он точно платить не будет.

Статья подготовлена по презентации Александра Владимировича Матвеева, президента НП «Общество защиты прав кредиторов и взыскателей». Сайт: www.enabling.ru

Источник: https://www.unirate24.ru/tehnologii-vzyskaniya-dolgov/

Методы взыскания просроченной дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность – это сумма, не выплаченная компании за выполненные работы, оказанные услуги, поставленные товары. Дебиторская задолженность может возникать по самым различным причинам – отсутствие у организации-должника денежных средств, разногласий по поводу взаимных обязательств между компаниями, не желание должника платить по счетам.

Естественно, что наличие просроченной дебиторской задолженности крайне негативно сказывается на финансовом благополучии небольшого бизнеса – уменьшается оборачиваемость активов, падают показатели платежеспособности. В конечном счете, все это резко отрицательно сказывается на коммерческой деятельности организации. Поэтому успех любого бизнеса связан со своевременной ликвидацией просроченной дебиторской задолженности.

Способ 1 – досудебное взыскание задолженности

Досудебное взыскание долга — это комплекс мер, направленных на возврат денежных средств должником без привлечения суда.

Какие это меры:

Привлечение профессионального переговорщика для урегулирования разногласий с должником;

Реструктуризация задолженности должника;

Направление письменных претензий, уведомлений, требований;

Проведение переговоров.

Такие мероприятия позволяют сторонами сотрудничать на взаимовыгодных условиях.

Досудебное урегулирование применяется тогда, когда есть возможность договориться с клиентом и согласовать сроки оплаты, которые устроят обе стороны. При этом очень важно в случае достижения договоренностей зафиксировать эти договоренности в письменной форме – в виде Соглашения о погашении задолженности. Досудебное урегулирование – это самая мирная форма взаимодействия с вашим должником.

Мы рекомендуем относиться к претензионному порядку не как к пустой формальности, а как к важному этапу во взыскании задолженности, когда необходимо максимально приложить все силы для того, чтобы задолженности была возвращена без суда. Ведь это и в интересах должника тоже — он может добиться снижения размера долга при 100% оплате до суда, а также на нем не будет клейма «Ответчик по делу», которого многие компании боятся, ведь такой статус зачастую мешает заключению важных договоров.

Подробнее о том, как взыскать долг в досудебном порядке – читайте нашу статью 

Способ 2 – возврат долга через суд

К сожалению, претензионный способ взыскания долга работает не во всех случаях, а только когда должник добросовестный и искренне хочет погасить долг, но по каким-то причинам не имеет возможности. Поэтому с ним можно договориться. Значительная часть должников от долгов просто бегает, поэтому необходимо обращаться в суд в целью получения Решения и на его основе – исполнительного листа для принудительного взыскания суммы долга.

Если цена Иска не превышает 500`000 (Пятьсот тысяч) руб. 00 коп., то в суд можно подать Ходатайство о рассмотрении дела в порядке прощенного производства – т.е. даже без вызова сторон в судебное заседание. Судья рассмотрит дело и вынесет решение на основании имеющихся в деле документов. Срок для такого упрощенного разбирательства установлен – 2 месяца с момента принятия Искового заявления.

По нашей практике значительная часть должников оплачивает долги уже на этапе получения Искового заявления. Многих так пугает перспектива быть ответчиком в суде, что долг гасится быстро.

Для грамотного ведения судебных заседаний и представления интересов Истца лучше всего привлекать профессиональных юристов, т.к. они не только знакомы со всеми доказательствами по делу, но и четко знают, как проходит процесс, регламентированный нормами АПК РФ.

Способ 3 – привлечение коллекторских агентств

Что выбрать – судебное разбирательство или привлечение коллекторского агентства для взыскания долга? Чтобы ответить на этот вопрос, надо понимать все плюсы и минусы того и другого способа защиты своих прав.

Значительный минус коллекторских агентств заключается в стоимости их услуг. Они берут от 20до 40% от суммы долга. Согласитесь, что суммы могут получиться весьма значительные. Судебное разбирательство – стоит значительно дешевле (размеры государственной пошлины регламентированы Налоговым Кодексом РФ и зависят от цены Иска). А кроме того, в случае победы в процессе сумма государственной пошлины и иных расходов, которые Истец понес в процессе судебного заседания – взыскивается судом с должника. Так что получается, что для Истца – расходов практически нет.

Насчет эффективности – того и другого метода — последние изменения законодательства существенного ограничили профессиональных взыскателей в правах. Их функции сводятся по своей юридической сути к информированию должников и мотивированию их к выполнению своих финансовых обязательств. С физическими лицами психологические методы ещё проходят, а вот на юридические субъекты они почти не действуют. Поэтому на наш взгляд судебное разбирательство эффективнее, чем действия коллекторов (в отношении юридических лиц – точно).

Способ 4 – обращение в правоохранительные органы

Данный способ можно применять в случае, если должник совершил какие-либо действия, которые подпадают под признаки состава преступления, предусмотренного Уголовным Кодексом РФ. Например, совершил мошенничество.

Например, Организация заключает договор на поставку товара. Продукция успешно отгружается покупателю, при этом составляется официальный договор. После получения товара фирма исчезает с радаров, и никакой оплаты на счета от неё не поступает. При проверке выясняется, что в руководителях компании числится подставное или фиктивное лицо.

К сожалению, сразу скажем, что сделать что-либо в такой ситуации оказывается крайне сложно. И даже правоохранительные органы зачастую не в силах помочь вернуть денежные средства и найти мошенником.

Поэтому наш совет – тщательно проверяйте организацию перед заключением с ней договора (тем более – при работе с отсрочкой платежа).

Мы прекрасно понимаем, что, когда на горизонте появляется клиент, то многие подрядчики от радости перестают думать логически и никак не проверяют клиента. Ведь на горизонте маячат деньги. Но надо понимать, что всегда может случиться такая ситуация, когда деньги не только не появятся, но и пропадут. Поэтому предлагаем подходить к данному вопросу на трезвую голову и тщательно проверять контрагентов.

Как можно проверить контрагента на предмет его благонадежности:

Запросите у контрагента учредительные документы (Устав, Договор об учреждении общества, Свидетельство ИНН, Свидетельство ОГРН). Посмотрите, когда зарегистрирована организация. И если она зарегистрирована месяц назад – это повод насторожиться! Не стоит совсем отказываться от работы с такой фирмой, ведь все когда-то начинали и возможно, что организация только начала свой путь в бизнесе. Но это повод подумать о том, а стоит ли работать с такой организацией на условиях отсрочки платежа;

Запросите у контрагента учредительные документы (Устав, Договор об учреждении общества, Свидетельство ИНН, Свидетельство ОГРН). Посмотрите, когда зарегистрирована организация. И если она зарегистрирована месяц назад – это повод насторожиться! Не стоит совсем отказываться от работы с такой фирмой, ведь все когда-то начинали и возможно, что организация только начала свой путь в бизнесе. Но это повод подумать о том, а стоит ли работать с такой организацией на условиях отсрочки платежа;

Сделайте запрос на сайте налоговой инспекции  и получите выписку из ЕГРЮЛ. В ней также содержится много полезной информации об организаций;

Изучите сайт компании, с которой собираетесь работать. Сайты крупных фирм выглядят солидно, а если сайт сделан на коленке – то это также повод задуматься;

Изучите отзывы о компании, с которой собираетесь работать, в сети интернет. Мы не призываем основываться только на отзывах, но иногда они могут сослужить хорошую службу, ведь если вокруг только плохие отзывы, то стоит задуматься.

В таблице наглядно показаны преимущества каждого метода взыскания дебиторского долга:

Мы обязательно Вам поможем!

Юристы «MIRONOFF GROUP» готовы оказать Вам помощь во взыскании задолженности, а именно:

• Проведем переговоры с Вашим должником;
• Подготовим предложения по реструктуризации задолженности;
• Подготовим претензию;
• Подготовим соглашение о погашении долга;
• Подадим иск в Арбитражный суд.

Запишитесь на консультацию!
+7 (812) 666-09-75
+7 (952) 262-66-60

Источник: https://mironoffgroup.ru/nashi-stati/metody-vzyskaniya-debitorskoj-zadolzhennosti/

Способы взыскания дебиторской задолженности (образец)

Работа юридического лица связана с дебиторской задолженностью. К ней относятся все долги конкретному предприятию от контрагентов. Вести дела фирмы, и не столкнуться с ней — невозможно.

Но, сводя к минимуму этот показатель деятельности, организация повышает свой рыночный статус и поднимает собственную репутацию, как надежного участника товарооборота. Для уменьшения количества внешних должников используются различные методы взыскания дебиторской задолженности.

Планомерное изменение объема долга компании

Закон не устанавливает обязанностей юридических лиц по взысканию долга по договору займа, который не получен по сделкам. Помимо этого правовые нормы относят дебиторский долг к активам предприятия. Но своевременное взыскание невыплаченных денежных сумм помогает увеличению доходов фирмы, и без работы по уменьшению внешних неисполненных обязательств не обойтись.

Для начала действий по взысканию долга компании стоит разработать положение о взыскании дебиторской задолженности, образец которого найдется в интернете. Оно включает в себя следующие разделы:

1. Общие положения. Здесь указываются задействованные в работе сотрудники, сроки начала истребования денег, меры по предотвращению роста внешнего долга.
2. Досудебные и судебные способы работы по уменьшению долгового актива (написание претензий, составление и подача исков).
3. Списание безнадежных сумм (невзысканных финансов после окончания срока исковой давности).

После разработки внутренней документации стоит провести ряд действий, которые помогут во время устанавливать размер дебиторской задолженности и уменьшать ее объемы.

К ним относятся:

• проведение инвентаризационных мероприятий.
• проверка сроков исполнения договоров.
• установление коэффициента оборачиваемости актива.
• применение всех возможных способов взыскания невыплаченных финансов.

помимо этих действий, анализируется состояние должников предприятия и определяется, когда взыскивать средства (в том числе через суд), а в каких случаях предстоит продать неисполненные обязательства другим компаниям.

досудебное и судебное уменьшение дебиторской задолженности

Способы взыскания дебиторской задолженности отличаются друг от друга. Но досудебное или судебное истребование денежных средств – это основные методы работы предприятия по уменьшению долговых активов.

Закон (Российский АПК) устанавливает обязательный претензионный порядок урегулирования конфликтной ситуации, если недополученные средства появились в результате сделок с коммерческими организациями. Корректно составленная претензия (с указанием всех последствий отказа от добровольного исполнения условий договора), позволяет избежать хлопот, связанных с обращением в суд.

Правовые нормы детально прописывают процесс оформления и подачи иска, если без судебного разбирательства не обойтись. Требуется правильно составить заявление, оно не станет основанием возбуждения дела. Помимо этого важно определить инстанцию, куда предстоит обратиться за принудительным истребованием денежных средств, составляется судебный приказ о взыскании задолженности. Не стоит забывать о доказательственной базе – без сбора нужных бумаг, благоприятного исхода рассмотрения спора не получить.

Для достижения желаемых результатов при претензионном и судебном урегулировании финансовых конфликтов нужны знания законов и судебной практики, поэтому такие процедуры стоит доверять только опытным юристам.

Уступка долга, как способ получение денег

Еще один распространенный способ получить денежные средства по неисполненным обязательствам – заключение договора уступки прав требования. Такая сделка позволяет продать долг третьему лицу (специализированной компании, которая взыскивает финансы с должников).

Использовать подобный метод целесообразно в случае, когда взыскание дебиторской задолженности через суд неэффективно или затруднительно (например, если размер взыскиваемой суммы при ее истребовании приведет к необходимости банкротства предприятия). Признания банкротом и получение денег в результате банкротства предприятия — сложное дело. Поэтому уступить право требования денег – выход из затруднительного положения.

Фирмы, специализирующиеся на покупке долговых активов, обладают штатом сотрудников (коллекторов), которые занимаются истребованием невыплаченных денег на профессиональной основе. Они проводят банкротство и получают вложенные финансовые средства.

Банкротство и долговые активы предприятия

Если требования о выполнении денежных обязательств носят гражданско-правовой характер, то взыскание дебиторской задолженности в конкурсном производстве (при банкротстве предприятия кредитора) подчиняется правилам закона о несостоятельности (ФЗ №127, действующий с октября 2002 года), а также используется определенный порядок взыскания задолженности.

Обязанность истребовать долги лежит на конкурсном управляющем – он отвечает за сбор конкурсной массы (финансов организации-банкрота, из которых удовлетворяются требования кредиторов).

Для формирования объема денежных средств по платежам, управляющий использует два метода:

1. Принуждает контрагентов по неисполненным договорам к выполнению своих обязательств (в том числе через суд).
2. Продает долговые активы на торгах.

Торги часто открытые, любой желающий может приобрести право требования денег на участие в них. После их проведения с победителями заключаются сделки по уступке прав, на основании которых новые кредиторы начинают процедуры истребования невыплаченных финансов.

Судебная практика о дебиторской задолженности

Случаи удовлетворения судом требований кредиторов об истребовании долгов не редкость.

Так, Видновский городской суд Московской области, рассмотрев материалы дела по заявлению Эльдарова Р.З. к Наговицыну С.П. о взыскании денежных средств, установил:

1. Ответчик оформил сделку по займу денежных средств у истца. Для подтверждения намерений возвратить деньги он при свидетелях написал расписку с графиком возврата суммы займа, но свои обязательства не исполнил.
2. Истец направил ответчику претензию о добровольном взыскании долга по договору займа, но ответ на нее он не получил.
3. Ответчик в судебном заседании не участвует, доказательств возврата суммы займа не представил.
4. При условии отсутствия ответчика и его надлежащего извещения, суд пришел к выводу о возможности проведения заочного судебного разбирательства.

Изучив все доказательства по делу, суд пришел к выводу о правомерности заявленных истцом требований и удовлетворил иск Эльдарова Р.З. полностью.

Если вы не знаете, как взыскать дебиторскую задолженность, то бесплатная консультация юриста на сайте 33urista.ru поможет вам решить свою проблему.

Юристы портала:

• Расскажут способы истребования денег с недобросовестных контрагентов.
• Помогут составить претензионное письмо или исковое заявление в суд.
• Объяснят, какие доказательства предоставить для подтверждения требований в суде.
• Подскажут, что делать после вынесения судом положительного решения.
• Организуют обращение взыскания на дебиторскую задолженность.
• Разъяснят правила заключения сделок об уступке прав требования.

Работают сотрудники с опытом принудительного взыскания денег, их помощь всегда приносит результат.

Консультирование специалистами проводится в онлайн-режиме. Вы не потратите время на поиски юридической конторы, сразу приступите к возврату долговых активов предприятия. Сайт 33urista.ru создан для удобства клиентов.

Источник: https://33urista.ru/theme/vzyskanija-debitorskoj-zadolzhennosti-obrazec