Условия лизинга для юридических лиц на автомобиль

В этой статье:

Условия лизинга авто для юридических лиц

В последние годы на территории Российской Федерации начали активно развиваться лизинговые компании, которые предлагают широкий спектр услуг, как для физических лиц, так и для субъектов предпринимательской деятельности.

Популяризация этого бизнес направления обусловлена тем, что для большинства юридических лиц очень остро стоит на повестке дня вопрос формирования и обновления собственного автопарка.

Оформление автотранспортного средства в лизинг представляет собой юридическую процедуру. Смысл такой сделки заключается в передаче лизинговой компанией юридическому лицу машины во временное пользование с возможностью последующего выкупа.

При проведении лизинговой операции главными действующими лицами будут являться:

Юридическое лицо (лизингополучатель). К этой категории относятся коммерческие организации, которые имеют любую форму собственности, которым необходим автомобильный транспорт для ведения бизнеса.
Специализированная компания, выполняющая функции лизингодателя. Она выступает в качестве посредника между юридическим лицом и собственником автотранспортного средства. Лизинговая компания будет между ними связующим звеном вплоть до момента завершения сделки (возврат из аренды машины или ее выкуп).
Владелец автомобильного транспорта. В этой роли может выступать как сам производитель, так и его официальный дилер, наделенный полномочиями заключать договора с лизинговыми компаниями.
Страховщик. Специализированная компания, которая будет оформлять полис ОСАГО, и при необходимости КАСКО.

Для большинства юридических лиц заключение лизинговой сделки является единственной возможностью приобрести транспорт для осуществления коммерческой деятельности. Сразу после подписания соответствующего договора лизингополучатели имеют право поставить на баланс автомобили. После этого у них появится возможность на законных основаниях:

начислять амортизацию;
уменьшать прибыль за счет издержек, связанных с техническим обслуживанием и ремонтом транспортных средств;
списывать горюче-смазочные материалы и запчасти.

Виды

Сегодня лизинговые компании, осуществляющие профильную деятельность на территории Российской Федерации, предлагают юридическим лицам несколько программ, по которым они могут взять в аренду с последующим выкупом различный автомобильный транспорт.

Без авансового взноса

Как правило, такой вид лизинга предлагается компаниями, которые сотрудничают с производителями автотранспортных средств или с их официальными дилерами. Юридическим лицам предоставляется возможность взять в аренду с последующим выкупом конкретную модель машины либо марку.

В том случае, когда лизингополучатель не может в полном объеме выполнить взятых на себя обязательств, у него изымается арендованный транспорт и возвращается законному владельцу, в данном случае производителю.

С нулевым удорожанием

Данная программа позволяет коммерческим организациям приобретать в рассрочку транспортные средства по ценам автосалона. Такая возможность для лизингополучателей предоставляется благодаря тому, что производители делают хорошие скидки, таким образом, пытаясь увеличить свой товарооборот.

Читайте так же: Что такое антикоррупционная оговорка в договоре: образец

Без оценки финансового состояния

Для организаций предоставлена возможность по ускоренной схеме взять в аренду с последующим выкупом легковые автотранспортные средства. Данная программа не предусматривает обязательное проведение независимого анализа финансового состояния лизингополучателя для получения специальной справки. Но, за такое «упрощение» юридическим лицам придется отблагодарить лизингодателя, который устанавливает довольно высокие ежемесячные платежи.

Другие

Некоторые лизинговые компании предлагают юридическим лицам подержанный автомобильный транспорт и бывшую в эксплуатации специализированную технику. По таким программам устанавливаются довольно гибкие условия, благодаря чему лизингополучателям удается буквально за 2-3 года осуществить полный выкуп арендованного транспорта.

Классификация в зависимости от авто

Многие коммерческие организации рассматривают процесс приобретения автомобилей в лизинг в качестве инструмента для выгодных инвестиций. Благодаря такой юридической сделке им предоставляется возможность купить в рассрочку транспорт любой модификации, торговой марки, года выпуска.

Существенным плюсом лизинговой операции является отсутствие необходимости передавать в залог ценное имущество компании, так как эту функцию выполняет арендованный автомобиль. В настоящее время лизинговые компании предлагают юридическим лицам следующие виды транспорта в аренду с последующим выкупом:

Тип автомобильного транспортаХарактеристики

Автотранспортные средства коммерческого назначения	В эту категорию включаются легковые авто, грузоподъемность которых не превышает 5тн. Они предназначены для коммерческого использования. Клиенты могут приобрести в рассрочку автофургоны, пикапы, микроавтобусы и т. д.
Автотранспортные средства	В эту категорию входят легковые автомобили (способные вместить до 8 пассажиров), грузоподъемность которых не превышает 800кг. Клиенты имеют возможность оформить в лизинг сразу несколько машин как отечественного, так и зарубежного производства.
Грузовые автотранспортные средства	В эту категорию включаются фургоны, самосвалы, тягачи (седельные), рефрижераторы, грузовики, грузоподъемность которых превышает 7тн. Также для клиентов предоставляется возможность приобрести в рассрочку полуприцепы и прицепы, грузоподъемность которых колеблется в диапазоне от 5тн до 50тн.

Плюсы и минусы

К преимуществам приобретения автомобиля в лизинг можно причислить следующее:

клиенту предоставлена возможность самостоятельно выбрать сроки внесения обязательных платежей;
при необходимости организация по окончании срока действия договора может отказаться от выкупа легкового авто;
возможность на выгодных условиях приобрести в рассрочку транспортное средство;
если клиент вступит в судебную тяжбу с кредиторами или контролирующими органами, то на лизинговое авто не может быть наложено обременение, так как по документам оно принадлежит не ему и т.д.

К недостаткам такого метода приобретения машины можно причислить следующее:

непродолжительный срок действия договора;
при нарушении платежного режима появляется риск потери транспорта;
право собственности на авто появляется только после внесения последнего платежа по договору;
если во время аренды машина будет похищена или повреждена в аварии без возможности восстановления, то лизингополучатель обязан будет все равно продолжать вносить ежемесячные платежи.

Нюансы налогообложения

Коммерческие организации, которые приобрели в лизинг автомобильный транспорт, получают возможность снизить налог на прибыль. Также они имеют право претендовать на возмещение из бюджета НДС, даже если авто будет числиться на балансе лизингодателя.

Топ предложений от российских компаний и особенности их работы

Сегодня многие компании и банки предлагают юридическим лицам программы лизингового приобретения автомобильного транспорта:

Наименование лизинговой компанииДействующие предложения

ВТБ24	Клиенты могут оформить в лизинг легковые и грузовые авто, самоходные машины, специализированную технику, автобусы, а также авто с пробегом (до 4-х лет). Один клиент может заключить договор сразу на 5-ть единиц техники (стоимость каждой не должна превышать 5 000 000 рублей).
Сбербанк	Клиенты могут приобрести в рассрочку легковой, грузовой и коммерческий транспорт, специализированную технику, стоимость которой не превышает 24 000 000 рублей.
ВЭБ	В лизинг можно оформить любой вид транспорта, в том числе корабли и вертолеты.

Документы

Чтобы оформить сделку, юридическому лицу необходимо собрать следующие документы:

Заявка установленного образца.
Анкета.
Ведомость о наличии на предприятии основных фондов (заверяется у нотариуса).
Копии уставной документации. В обязательном порядке юридическим лицом должна быть заверена в нотариальной конторе копия Устава.
Копия приказа о назначении руководителя компании (и его личных документов), претендующей на лизинг.
Копии лицензий и других разрешительных документов, которые необходимы для ведения определенных видов деятельности.
Копия свидетельства о применяемом налоговом режиме, выписка, полученная из ЕГРЮЛ. Эти документы нуждаются в нотариальном заверении.
Бухгалтерские и финансовые отчеты (должны быть заверены нотариусом).
Справка из банка, подтверждающая наличие действующего расчетного счета.
Другие документы, по требованию лизингодателя.
На месте представитель юридического лица подписывает документ, который дает право лизингодателю осуществлять обработку персональных данных лизингополучателя.

Чтобы претендовать на приобретение в рассрочку транспортного средства, юридическое лицо должно соответствовать утвержденным лизинговой компанией критериям:

Претендент должен иметь положительный баланс. Если в бухгалтерском отчете будет показан убыток, то ему откажут в лизинге.
Срок ведения коммерческой деятельности организацией должен превышать 2 года. Некоторые лизинговые компании сотрудничают и с новыми организациями, которые способны представить грамотный бизнес-план.

Чтобы приобрести автомобиль в лизинг, юридическому лицу необходимо действовать в определенной последовательности.

Поиск компании

Проводится мониторинг местного финансового рынка, цель которого заключается в поиске подходяще лизинговой компании. В процессе ее выбора необходимо обращать внимание на несколько важных параметров:

Возможность выкупа, в частности досрочного, арендованного транспортного средства.
Величина первоначального взноса (лизинговые компании в индивидуальном порядке устанавливают размер авансового платежа, поэтому он может колебаться в диапазоне 5%-50%).
Кто несет издержки при оформлении страховых полисов КАСКО и ОСАГО, проведении регистрационных мероприятий. На кого возлагается обязанность уплатить пенсионный и транспортный сбор.
Применяются ли к лизингополучателю штрафные санкции за нарушение платежного режима.
Кто будет нести расходы, связанные с проведением технического обслуживания и ремонта автомобиля.
Условия оформления операции.

Подача заявки

Как только организация выбрала для сотрудничества лизинговую компанию, ей необходимо подать заявку на оформление арендной сделки. Данный документ составляется от имени коммерческой организации и заверяется печатью и подписью генерального директора. К заполненной заявке необходимо приложить пакет документации, список которой можно найти на официальном сайте лизинговой фирмы.

Читайте так же: Образец договора беспроцентного займа с учредителем

Стоит отметить, что многие документы из этого пакета нуждаются в нотариальном заверении. Специалисты лизинговой компании будут внимательно изучать полученные от юридического лица документы. Если у них не возникнет никаких вопросов и сомнений в платежеспособности претендента на лизинг, то по его заявке будет вынесено положительное решение.

После того как претендент получит положительный ответ, его бухгалтеру необходимо связаться с лизингодателем для согласования всех пунктов договора. В данном случае необходимо уделить внимание следующим моментам:

график ежемесячных платежей;
размер авансового платежа;
штрафные санкции и неустойки;
срок действия договора (может колебаться в диапазоне от 2-х месяцев до 60-ти месяцев);
процедура выкупа авто и т. д.

После согласования всех деталей лизингодателем составляется соответствующий договор, который передается на подпись официальному представителю юридического лица. Данная процедура может проводиться в офисе лизингополучателя либо лизингодателя, при этом датой начала аренды будет являться день подписания данного документа.

Уплата первоначального взноса

Как только между сторонами будет подписан договор, юридическое лицо обязано внести на расчетный счет лизингодателя первоначальный взнос в сумме, указанной в документе. Как только деньги будут зачислены на счет, у лизингополучателя автоматически возникнет юридическое право на арендуемое транспортное средство.

Передача машины в лизинг

Организация может забрать арендованный автомобиль с площадки собственника, в данном случае речь идет о дилерском центре, автосалоне и т.д. При этом должен быть составлен акт приема-передачи, который является неотъемлемой частью лизингового договора.

Как только представитель юридического лица поставит на акте подпись, компания может приступать к эксплуатации автомобильного транспорта.

Стоит отметить, что в этом вопросе необходимо опираться на условия лизингового договора, которые предусматривают некоторые ограничения относительно способов использования и хранения машин.

Выкуп

После того как будет закончен срок действия договора, клиент сможет выкупить автотранспортное средство по его остаточной стоимости. Между собственником транспорта и юридическим лицом не составляется договор купли-продажи, так как при внесении последнего арендного платежа составляется акт об отсутствии у сторон друг к другу финансовых претензий.

При этом коммерческой организации необходимо переоформить авто в собственность. Это делается следующим образом:

Транспортное средство необходимо снять с учета в органах ГИБДД.
Новый собственник ставит автомобиль на учет.
Юридическому лицу лизинговая компания передает технический паспорт и другую документацию на машину, которая будет подтверждать право владения.

Лизинг или кредит — что лучше? Узнайте из данного видео.

Рекомендуем другие статьи по теме

Источник: https://ZnayBiz.ru/predprinimatelskaya-deyatelnost/kontragenty/dogovornye-otnosheniya/lizing-avto-dlya-yuridicheskih-lic.html

Лизинг автомобилей: условия и требования к клиентам

В этой статье вы найдёте информацию о требованиях лизинговых компаний к клиентам (юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам), а также о том, на каких условиях можно купить машину в лизинг и специальных программах финансирования, которые предлагаются разными лизинговыми компаниями.

С помощью нашего сайта можно оформить онлайн заявку на лизинг автомобиля и выбрать наиболее выгодные условия от десятков лизинговых компаний (использование сайта и получение предложений для клиентов бесплатно).

финансовый лизинг автомобилей, когда лизинговая компания приобретает автомобиль и передаёт его в пользование клиенту, а по окончании договора лизинга автомобиль переходит в собственность лизингополучателя;
оперативный (операционный) лизинг , при котором в конце договора автомобиль возвращается лизинговой компании.

Операционный (оперативный) лизинг автомобилей развит в нашей стране достаточно слабо.

Это связано с неурегулированностью вопроса повторного лизинга имущества, нежеланием лизинговой компании заниматься вопросами реализацией автомобилей, возвращёнными клиентом после окончания договора, а также тем, что общая сумма платежей по договорам оперативного и финансового лизинга практически равны и клиенту выгоднее забрать автомобиль в собственность после завершения лизинга, а не вернуть его лизинговой компании.

В рамках договора оперативного лизинга лизинговая компания оказывает клиенту дополнительные услуги (страхование, техническое обслуживание и т.п.), причём предоставление дополнительных услуг может быть обязательным условием заключения договора оперативного лизинга.

Сделки оперативного лизинга проводятся, как правило, с крупными западными компаниями, которые закупают автомобили большими партиями для своих сотрудников и заинтересованы в передаче лизингодателю вопросов страхования, обслуживания автомобилей, а также в возврате машин по истечении определённого срока и замене их на новые автомобили.

Получить автомобиль в лизинг может юридическое лицо, индивидуальный предприниматель или физическое лицо.

Автолизинг для физических лиц

В последнее время активно развивается сегмент лизинга автомобилей физическим лицам, особенно это касается лизинга грузовых автомобилей.

Если автокредитование (покупка в кредит легковых машин) на сегодня очень развито, то купить в кредит грузовик физическому лицу практически невозможно. Реальной альтернативой в этом случае становится лизинг.

При этом к физическому лицу предъявляются определённые требования: регистрация в месте заключения договора лизинга автомобилей, наличие собственного имущества, отсутствие проблем с законом.

Преимущества автолизинга для физических лиц:

при оформлении авто в лизинг предоставляется корпоративная скидка (размер скидок может доходить до 25% от стоимости автомобиля);
по ряду лизинговых программ (без выкупа автомобиля по окончании договора) ежемесячный платёж существенно меньше, чем по автокредиту;
в лизинговые платежи можно включить практически все расходы по автомобилю (дополнительное оборудование, страхование, прохождение планового ТО, шиномонтаж и сезонное хранение шин и т.п.);
меньший по сравнению с кредитом срок рассмотрения заявки и заключения договора лизинга;
минимальный пакет документов для оформления лизинга автомобиля;
оформить автомобиль в лизинг можно даже при наличии негатива по выданным ранее кредитам (заявки рассматриваются в индивидуальном порядке). На момент рассмотрения заявки не должно быть текущих просрочек и исполнительных листов;
можно купить в лизинг на физическое лицо не только новый, но и б/у автомобиль;
можно получить в пользование грузовую технику (как новую, так и с пробегом), заплатив при этом часть её стоимости.

Основные требования к юридическим лицам и ИП при лизинге автомобилей:

Для того, чтобы заявка на лизинг автомобиля была одобрена, обратившийся в лизинговую компанию клиент должен соответствовать ряду требований. Требования к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, как правило, следующие: как

срок работы не менее 6 месяцев;
движение денежных средств по расчётному счёту.

Когда лизинговая компания принимает решение о заключении сделки, оценивается вероятность появления у клиента финансовых трудностей и проблем с платежами за лизинг техники.

Если компания или предприниматель недавно зарегистрированы, только начинают деятельность либо не могут подтвердить наличие выручки (все расчёты проводятся за наличку, а по расчётному счёту практически ничего не проходит) — для лизинговой компании это означает, что риски по лизинговой сделке очень высокие.

В этом случае клиент может перестать платить за лизинг и придётся изымать технику для покрытия убытков.

Несмотря на то, что у лизинговой компании до конца действия договора есть право собственности на передаваемое в лизинг имущество, на практике процедуры возврата и продажи предмета лизинга крайне сложные и длительные, Поэтому при оценке клиента основное внимание уделяется оценке его текущей деятельности, доходы от которой могут покрыть платежи по графику лизинговых платежей.

Если клиент не соответствует установленным требованиям, получить одобрение по лизинговой сделке всё же возможно. Для этого необходимо предоставить поручительство другого юридического лица или предпринимателя, который будет соответствовать установленным критериям.

С поручителем заключается договор, по которому в случае, если клиент не платит по графику лизинговых платежей, лизингодатель вправе потребовать от поручителя осуществления оплат в соответствии с договором.

Если лизингополучатель исполняет свои обязательства — никаких требований к поручителю предъявляться не будет./

Также можно получить одобрение по лизинговой заявке если предоставить по сделке дополнительное обеспечение — залог собственного автотранспорта или спецтехники.

Купить в лизинг автомобиль на недавно созданную компанию или ИП можно специальным проргаммам, по которым не проводится оценка финансового состояния клиента. По таким лизинговым сделкам, как правило, необходимо заплатить увеличенный первоначальный взнос, однако спецпрограммы позволяют получить в пользование автомобиль, не оплачиваня его полную стоимость.

Требования к физическому лицу для лизинга автомобиля

Если физическое лицо хочет купить автомобиль в лизинг (легковой или грузовой), лизинговая коипания проводит оценку его надёжности и платежеспособности.

Для получения одобрения по заявке необходимо не иметь просрочек по выданным кредитам, и подтвердить источник осуществления платежей по лизингу: передать в лизинговую компанию сведения о доходах по месту работы, заключённые договоры на использование покупаемого по лизингу автомобиля.

Если доходов недостаточно может потребоваться дополнительное обеспечение в виде передачи в залог лизинговой компании собственной спецтехники или автомобиля. Это значит, что в случае неплатежей лизинговая компания может изъять и продать заложенное имущество клиента для покрытия убытков по лизинговой сделке.

Если клиент платит вовремя — он может использовать принадлежащую ему технику по своему усмотрению (запрещается только её продажа).

Стандартные условия лизинга автомобилей, как правило, следующие:

первоначальный взнос – от 10% от стоимости автомобиля (по некоторым программам возможен первоначальный взнос от 5%) ;
срок лизинговой сделки от 1 года до 5 лет;
удорожание от 4% в год.

Помимо стандартных условий заключения сделки лизинговые компании часто предлагают различные спецтальные программы лизинга автомобилей.

1. Лизинг автомобилей без первоначального взноса

При таких программах предъявляются повышенные требования к финансовому состоянию лизингополучателя: большая выручка, прибыль, наличие собственных активов — автомобилей, спецтехники.

Ряд лизинговых компаний предлагает купить машину в лизинг без первоначального взноса своим действующим клиентам, с которыми уже оформлены лизинговые сделки и нет просрочек.

Программы лизинга автомобилей без первоначального могут предлагаться лизинговыми компаниями совместно с производителями. В этих случаях производитель берёт на себя обязательства по выкупу изъятого в случае неплатежей автомобиля и покрытия убытков лизинговой компании

Приобретаемая без первоначального взноса техника должна быть только новой.

2. Лизинг автомобилей без оценки финансового состояния клиента

Как мы уже говорили ранее, такие программы будут интересны недавно зарегистрированным компаниям и предпринимателям, а также клиентам, которых интересует оперативное рассмотрение заявки на лизинг автомобиля.

По таким программам финансовые показатели деятельности клиента не оцениваются и можно получить автомобиль в лизинг, предоставив минимальный пакет документов (это, как правило, копии учредительных документов, свидетельства о регистрации компании, паспорт руководителя и т.п.).

Одобрение сделки осуществляется на основании заключения службы экономической безопасности лизинговой компании. Ключевое значение имеет отсутствие у учредителей, руководителей и самой организации проблем с кредитной историей.

3. Лизинг автомобилей с нулевым удорожанием

Безусловно, любое заёмное финансирование по определению предполагает оплату процентов. Тем не менее, многие лизинговые компании предлагают программы лизинга без удорожания автомобилей. Каким образом они это делают? В подобных случаях лизинговая коипания получает от поставщика корпоративную скидку (уменьшение цены автомобиля по сравнению с розничной ценой в автосалоне).

Скидки производителей для лизинговых компаний могут достигать 25% от стоимости машины. Лизинговая компания получает от клиента первоначальный взнос, добавляет необходимые средства и оплачивает поставщику меньше, чем розничный прайс на автомобиль.На разницу между базовой и корпоративной ценой автомобиля в расчёты включаются проценты по лизингу.

В итоге сумма договора лизинга с учётом процентов равна цене покупки клиентом автомобиля в салоне.

4. Лизинг автомобилей с пробегом

Помимо нового автомобиля можно купить в лизинг автомобиль с пробегом. Многие компании работают с бу автомобилями, а также предлагают купить в лизинг машины из числа лизингового конфиската, т.е. изъятые у клиентов из-за неисполнения обязательств по заключённым сделкам.

Условия по лизингу б/у автомобилей, как правило, близки к условиям лизинга новой техники: первоначальный взнос от 10% от цены техники, срок, на который автомобиль передаётся в лизинг — от 1 года до 5 лет.

Требования к возрасту передаваемой в лизинг б/у техники разные: от 3-5 лет (в большинстве лизинговых компаний) до 10 и более лет

На рынке существует большое количество лизинговых компаний и программ лизинга автомобилей.

Наши специалисты готовы оказать вам помощь в выборе наиболее выгодных условия лизинга с учётом ваших пожеланий и специфики бизнеса. При этом наши услуги будут для вас бесплатны.

Вы можете отправить Заявку на лизинг, перейдя по ссылке Заявка на лизинг

Дополнительную информацию по лизингу, условиям финансирования и требованиям к клиентам вы можете найти в разделе Статьи о лизинге

Рекомендуем использовать Поиск по сайту

Материалы по теме

Источник: http://www.optimumfinance.ru/articles/lizing-avtomobiley-usloviya-i-trebovaniya-k-klientam

Как взять машину в лизинг юридическим лицам: условия, плюсы и минусы, пошаговая инструкция

Автомобили у юридических лиц относятся к основным фондам, и их можно приобрести при помощи лизинга. Такая форма кредитования популярна у предприятий. Рассмотрим, что такое автолизинг, каковы его условия, чем выгоден, как его оформить на требующийся предприятию транспорт.

Лизинг для юридических лиц

Автомашина в лизинг для юрлица является по сути формой кредитования, когда заключается договор о передаче машины в аренду с правом последующего выкупа арендуемого авто.

Использование лизинга позволяет сразу брать на баланс предприятия авто, списывать расходы и применять для него ускоренную амортизацию. Такая схема работает на уменьшение базы для налогообложения, так как увеличивает расходную часть. Если автотранспорт остаётся на балансе у лизингодателя, то лизингополучатели освобождаются от уплаты налогов на собственность.

Объектом автолизинга могут выступать:

легковые автомобили (новые или подержанные);
грузовики;
автобусы;
сельхозтехника и спецтехника.

Главные условия и виды лизинга

В соответствии от сроков использования автомашины и самой сути договора лизинг бывает двух видов.

Финансовый

Представляет собой поэтапное целевое финансирование приобретения транспорта. Срок договора по финансовому автолизингу равен сроку амортизации транспорта. В его конце остаточная стоимость ничтожна или равна нулю. Такое авто без дополнительных расходов становится собственностью лизингополучателя.

Операционный

Используется там, где транспорт нужен на определённое время и является арендой. Время действия договора операционного лизинга заметно меньше срока службы транспорта. В конце автомашина возвращается назад или договор заключают повторно. Возможен выкуп транспортного средства по остаточной стоимости, если лизингополучатель ещё заинтересован в нём.

Советуем почитать, что нужно знать о лизинге.

Платежи по этому виду обычно выше, так как включают в себя сервисное обслуживание и риски.

Требования к юридическому лицу

Условия, выдвигаемые к лизингополучателю, менее жёсткие, чем при оформлении банковского кредита. Вот их обычный перечень:

благополучная кредитная история;
существование предприятия не менее полугода;
определённый размер уставного капитала;
отсутствие убытка.

Важно!Частных предпринимателей не относят к юридическим лицам, и автолизинг ими оформляется как для физических лиц.

Покупка машины в лизинг: плюсы и минусы для юридических лиц

Главным плюсом автолизинга считается то, что нет нужды «выдергивать» приличную денежную сумму из оборота. Выгода такого приобретения также в том, что первый взнос составляет в среднем 10% в отличие от кредитов. Некоторые расходы по оформлению страховки и постановке автотранспорта на учёт берёт на себя лизингодатель. Все платежи вносятся каждый месяц по согласованному графику, который удобен обеим сторонам.

Платежи осуществляются из заработанных организацией сумм. К тому же договором можно предусмотреть, что при простое авто и возникновении технических проблем можно отстрочить оплату взносов.

Основные плюсы от лизингового договора для юридических лиц следующие:

Машина может находиться в собственности лизингодателя.
После совершения сделки машина числится на балансе, а это означает, что затраты по авто каждый месяц относят к валовым. Это позволяет снизить налог на прибыль.
Крупные компании по предоставлению лизинговых услуг предоставляют комплексные услуги по сопровождению договора (включая обслуживание, ремонтные услуги и прочее). Это позволяет сэкономить средства по содержанию транспортного средства.
Гибкий и не особо обременяющий график внесения платежей.
Выгодные проценты без сильных переплат.
Возможность приобрести поэтапно транспорт с пробегом.

Благодаря использованию метода ускоренной амортизации, после завершения договора автомашину возможно купить по остаточной стоимости, которая часто не выше 20% от общей стоимости. Договор предусматривает и отказ от выкупа авто, так как некоторые организации предпочитают заново взять в лизинг новую и более современную технику, так как старая модель устарела.

Но существуют также некоторые минусы при заключении лизинговых сделок:

Небольшой временной период договора — обычно не более 5 лет.
Ограничения в использовании арендованного автотранспорта. Его нельзя использовать для субаренды или передачи третьим лицам, самим выбирать автосервисную и страховую компанию. Некоторые лизингодатели предусматривают договором оплату простоя авто в случае его кражи или ДТП до момента получения сумм по страховке или получения решения суда. А практика показывает, что данные процессы могут длиться долго.
Существуют риски потери машины, взятой в финансовую аренду, при нарушении условий заключения сделки. Прежде всего — несвоевременность платежей.

Важно!Причиной потери объекта лизинга могут быть финансовые проблемы самого лизингового предприятия, поэтому такую сделку нужно заключать с надёжной компанией.

Где взять автомобиль в лизинг?

Услуги по предоставлению лизинга осуществляют соответствующие компании или банки.

Самые крупные лизингодатели:

ВТБ24 Лизинг — является дочерним предприятием банка ВТБ.
Сбербанк Лизинг — дочернее предприятие одноимённого банка.
Европлан — финансовая компания, предлагающая лизинг на новые иностранные авто.
ВЭБ Лизинг — даёт лизинг для юридических лиц и частным предпринимателям.

Как приобрести авто, и что для этого нужно?

Чтобы оформить автолизинг, юридическому лицу нужно дать о себе достоверную информацию и подготовить пакет документов.

Список необходимых документов

Для получения автомашин в лизинг юридическому лицу на первоначальном этапе необходимо оформить заявление на предоставление этой услуги по утвержденной форме и заполнить анкету.

К ним необходимо предоставить такие документы:

Отчёты о финансовом состоянии фирмы за текущий и предыдущие годы (в том числе и за квартал) — баланс, отчёт о финансовых результатах. Необходимо дать подробную расшифровку всех статей баланса по последней отчётности.
Бизнес-план, то есть описание деятельности и планирование нового направления в бизнесе.
Отчет Cash Flow, согласно стандартной форме.
Данные о кредите, лизинге и прочих финансовых операциях на последнюю отчётную дату по установленной форме.
При отсутствии прибыли и убыточной деятельности, согласно отчётности, необходимо дать справку с описанием причин возникновения убытка. Нужно также отчитаться по поводу дальнейшей прибыльности предприятия.

Вам будет полезно узнать, как оформить лизинг авто для ИП.

На следующем этапе рассмотрения заявки необходимо подготовить:

Решение собственников (или уполномоченных ими лиц) о целесообразности лизинга. Обязательно указать всю стоимость договора по лизингу, его сроки, название лизинговой компании, залоговое имущество.
Информацию о бенефициарных владельцах собственности.
Письменную гарантию клиента, заполненную.
Копии активных договоров по кредитам, залогам, которые действуют между лизингополучателем и другими финансовыми организациями (банками, лизинговыми фирмами).
Банковские справки о наличии кредитов за последний год, остатки и обороты по текущим счетам.
Справки от лизинговых компаний о задолженности на текущую дату.
Информацию по объёмам продаж по направлениям деятельности, о крупных постоянных поставщиках и покупателях.
Данные о поступлениях на расчётные счета.
Справку от налоговых органов о расчетах с бюджетом. Такая информация предоставляется на дату заключения лизингового договора.
Справку о том, что на момент заключения сделки не было изменений по предоставленным учредительным документам по составу акционеров и полномочий соответствующих лиц.
Копии договоров аренды на недвижимость (офисов, складских помещений, транспортных средств) при осуществлении операционной деятельности.
Информацию о наличии заказов, документацию по реализации продукции, товаров и услуг, обеспечивающую поступление выручки, за счёт которой будет производиться оплата лизинговых платежей. Это договора поставки, купли-продажи, предоставление аренды, прочих услуг. Договора закупки с крупными поставщиками (от 5 штук) и договора на реализацию с основными покупателями (не менее 5 штук).

Большинство этих документов оформляется по установленным формам. Если организация в процессе хозяйственной деятельности использует лицензии, необходимо предоставить их копии.

Для заключения договора могут дополнительно потребовать:

копии учредительных документов (устав, учредительный договор, протокол №1 о создании общества, оригинал выдержки из единого государственного реестра);
карточку образцов подписей уполномоченных лиц с отметкой банка, который обслуживает юридическое лицо;
копии паспортов и идентификационных кодов учредителей и лиц, имеющих право подписи;
приказы о назначении директора и главбуха;
копию свидетельства плательщика НДС;
справку об открытии расчётного счёта в банке на предоставление лизинга (на дату заключения договора).

Важно!Все копии документов заверяются подписью и печатью соответствующих руководителей и главного бухгалтера.

Особенности договора

В договоре автолизинга основными моментами будет следующее:

Сумма первоначального взноса.
Указывается обязательно график платежей и их сумма. При этом учитывают некоторые обстоятельства производства, которые способны повлиять на простой машины.
Условия окончательного приобретения авто по остаточной стоимости или вероятность отказа.

Если все пункты договора устраивают обе стороны, юридическое лицо подаёт заявку со всеми требующимися документами на оформление автолизинга. Обычно заявление и документацию рассматривают от 2 до 14 дней. Время рассмотрения во многом зависит от правильности предоставления документов и загруженности лизинговой компании.

Неплохо заключить договор с нулевым удорожанием по цене автосалона. Такая уступка происходит на основании скидок от производителей автотранспортных средств, которые хотят повысить объёмы продаж при помощи лизинговых операций. Сделку можно совершить без экспертной оценки финансового положения.

Первый взнос

Взнос является гарантией того, что юридическое лицо будет чётко оплачивать задолженность по лизинговому контракту. Чем выше аванс, тем больше уверенность у лизингодателя, что вся сумма будет погашена в будущем. У разных компаний первоначальный взнос находится в пределах от 0 до 49%. При расчёте суммы авансового платежа учитывают следующие факторы:

насколько стабильно положение в финансовом плане у организации;
насколько ликвиден приобретенный автотранспорт, то есть, как быстро его можно будет продать на рынке;
временной период лизинга;
дополнительные гарантии в форме залога имущества и наличия поручителей в виде третьих лиц.

Автомобили считаются ликвидными, поэтому первоначальный взнос не должен быть слишком большим — не более 10% от суммы сделки.

Лизинг авто без авансового взноса

Автолизинг без авансового взноса часто заключается у официального производителя автомашин на приобретение определённых моделей автомобиля.

Но при таких условиях договора необходимо жёстко придерживаться графика погашения задолженности. Любые нарушения по оплате взносов могут быть основанием для изъятия автотранспорта лизингодателем без решения суда.

Такой вариант приемлем для некрупных предприятий, которые хотят приобрести грузовик или «Газель» для небольших перевозок.

Порядок регистрации на учёт лизингового автомобиля

Обычно компании-лизингодатели сами проводят регистрацию авто, что удобно для юридических лиц. Иногда лизингополучателю приходится самому заниматься оформлением автотранспорта. Чтобы зарегистрировать полученную автомашину, необходимо собрать следующий пакет документов:

паспорт уполномоченного лица-заявителя;
технический паспорт на авто;
договора купли-продажи и лизинга;
акт приёма-передачи автомобиля при покупке;
доверенность, дающая право физическому лицу проводить операции лизинга от имени юридического лица;
страховой полис ОСАГО и КАСКО;
квитанции об оплате пошлин;
копии, заверенные нотариально, свидетельства о регистрации юридического лица, идентификационного номера, КФС и копия устава;
транзитные номера (если они есть).

После сбора всего пакета документации уполномоченному лицу требуется заполнить заявление на регистрацию. Соответствующий работник автоинспекции проверяет правильность предоставления бумаг. Затем происходит техосмотр транспорта. После проведения процедуры и получения отметки о прохождении осмотра через определённый период выдаются документы на автомобиль (технический паспорт, номера, платёжные документы).

Всю информацию о постановке транспорта на учёт можно предварительно узнать в ближайшем отделе ГИБДД.

Покупка в лизинг транспортного средства является выгодной и позволяет юридическому лицу разбить затраты на части и сэкономить на налогообложении. Существует несколько вариантов автолизинга, и предприятие может выбрать наиболее приемлемый вариант.

Подписывайтесь на наши ленты в таких социальных сетях как, , , Instagram, Pinterest, Yandex Zen, и Telegram: все самые интересные автомобильные события собранные в одном месте.

Источник: https://auto.today/bok/12626-avto-v-lizing-dlya-yuridicheskih-lic.html